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guito calcula el valor de tus posiciones de inversión a partir de cotizaciones de mercado. Esta página explica de dónde vienen esas cotizaciones, en qué se diferencian según el tipo de activo y qué significan los avisos que pueden aparecer en una posición.

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Cómo valora guito una posición

El valor de mercado de cada posición es la cantidad que tienes, calculada a partir de tus compras y ventas, multiplicada por el precio por unidad más reciente. La ganancia o pérdida (P&L) se actualiza con ese precio.

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Dos modelos de precio

No todos los activos tienen una cotización bursátil. guito usa modelos de precio distintos según el tipo de producto.
Para instrumentos que cotizan en bolsa (acciones, ETF, fondos), el precio viene del proveedor de datos de mercado. guito usa el cierre oficial de cada día, que alimenta los gráficos de evolución y la valoración de la cartera.Si conectaste Trading 212 mediante sincronización automática, estas posiciones pueden actualizarse a lo largo del día, y no solo al cierre.Si el proveedor de datos de mercado no tiene un activo que tienes en un bróker conectado (por ejemplo, una acción que cambió de código después de una operación societaria), guito usa el precio que indica el propio bróker: en Trading 212, el precio actual en cada sincronización; en Interactive Brokers, el precio de cierre del informe diario. El primer precio del bróker se aplica de inmediato, tal como aparece en la app del bróker. Después, una variación muy grande de un día para otro solo se aplica de inmediato si otra fuente de datos de mercado confirma el mismo precio; si no, espera a la confirmación de la siguiente sincronización. El gráfico muestra estos activos a partir del día en que se registró el primer precio del bróker.Estos activos muestran, junto al valor, una nota con el nombre del bróker (por ejemplo, Precio de Trading 212), para que sepas que el precio viene del bróker y no del proveedor de datos de mercado.

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Cuando los precios se retrasan

Los precios de mercado se actualizan una vez al día, a partir del cierre oficial de cada instrumento. En fines de semana y festivos, o si una actualización se retrasa temporalmente, el precio que ves puede tener unos días de antigüedad. Solo cuando algún precio tiene más de 7 días muestra guito una nota junto al valor de tu patrimonio. El valor de mercado y el P&L se calculan siempre con el cierre más reciente, así que un retraso de unos días nunca deja una posición sin valor. Solo cuando el último cierre tiene más de 90 días deja guito de mostrar un valor, en lugar de usar un precio demasiado antiguo.

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Avisos de cotización en las posiciones

Una posición puede mostrar dos tipos de aviso. Describen solo el estado de la cotización, no una opinión sobre la inversión.
El activo ha dejado de negociarse. Esto ocurre tras fusiones, adquisiciones, quiebras, cambios de bolsa o la retirada de un producto (por ejemplo, un PPR retirado del mercado).guito mantiene la posición visible con el último precio conocido, pero deja de intentar obtener cotizaciones nuevas.En la búsqueda de Añadir, un producto en esta situación aparece con el mismo aviso y no se puede seleccionar, porque ya no hay dónde registrar la compra. Si el producto ha sido sustituido (por ejemplo, un fondo que pasó a tener clases), elige la clase o el producto que lo sustituyó.
El activo sigue existiendo, pero el proveedor de datos de mercado no consigue devolver un precio. El equipo de guito recibe una notificación automática y lo investiga.

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Qué significa un aviso para ti

En la práctica, un aviso rara vez requiere que hagas algo: en cualquiera de los dos casos, la posición se sigue valorando con el último precio conocido.

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Fuentes de datos

Para reconocer cada producto por su ISIN, guito cruza el catálogo con datos de referencia públicos. Esto es lo que te permite encontrar un producto escribiendo el ISIN que aparece en tu extracto.
  • ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados): el registro FIRDS de los instrumentos financieros admitidos a negociación en la Unión Europea. Fuente: ESMA. La ESMA no aprueba ni respalda el uso que guito hace de estos datos.
  • Deutsche Börse: las listas de instrumentos negociables en Xetra y en la Börse Frankfurt.
  • SEC (la autoridad de los mercados de Estados Unidos): los datos públicos de fallos de liquidación, que relacionan el símbolo de una acción estadounidense con su código de identificación (CUSIP).
  • GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation): los identificadores de entidad jurídica (LEI) y la correspondencia entre LEI e ISIN, publicados con licencia CC0.
Estos datos sirven solo para identificar los productos. Los precios siguen viniendo del proveedor de datos de mercado o, para los activos que este no cubre, del bróker donde los tienes.

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