Movimientos y flujo de caja

La página de Movimientos (/transactions) reúne todas las operaciones de tus cuentas conectadas en un solo lugar.

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Ver y filtrar los movimientos

Abre Movimientos en la barra lateral para ver la lista completa de las operaciones de todas las cuentas conectadas. Arriba, las pestañas Todos, Ingresos y Gastos muestran cada lado del flujo de caja. A partir de ahí, puedes combinar filtros por categoría, comercio, tipo de entidad, cuenta y periodo, o buscar por texto libre. La búsqueda también mira en la descripción original del banco, así que encuentra un movimiento por el texto del extracto incluso después de haber renombrado el comercio. Borrar filtros quita todos los filtros, excepto el periodo. Cuando el periodo que estás viendo tiene movimientos que se quedaron sin categorizar, el filtro de categorías ofrece esa opción en primer lugar, con el número de ellos al lado. Elígela para revisarlos y ordenarlos de una vez. Se llama Sin categoría, y puedes combinarla con categorías normales. La mayoría de las personas nunca ve esta opción, porque todo lo que llega del banco se categoriza automáticamente: suele aparecer después de añadir un movimiento a mano sin elegir categoría. Si sabes que tienes algunos, pero la opción no aparece, amplía el periodo a Desde siempre. Encima de la lista, una franja resume el periodo elegido: el saldo, los ingresos, los gastos y la tasa de ahorro (la parte de lo que recibiste que quedó sin gastar). Se pone roja y negativa cuando gastaste más de lo que recibiste, y no aparece en periodos sin ingresos, porque no habría base para calcularla.

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Elegir el periodo

El selector de fechas de la parte superior controla el periodo de toda la página: la lista y los gráficos. Tiene atajos para los intervalos más habituales (el predeterminado es 30 días) y un calendario para elegir un periodo a medida. El último atajo es Desde siempre: empieza en tu movimiento más antiguo y llega hasta hoy. Es el periodo que debes elegir para ver el coste total de cualquier cosa que se extienda durante años, como una reforma en casa, o todo lo que has gastado en una categoría o en un comercio desde el primer día.

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Ver la evolución de los gastos

El panel de Evolución, en la parte superior de la página, muestra adónde va tu dinero a lo largo del tiempo, siempre según los filtros activos.

• El botón Total / Categorías elige qué responde el gráfico. En Total, cada mes muestra solo dos barras, ingresos por encima de la línea y gastos por debajo, para ver de un vistazo si recibiste más de lo que gastaste. En Categorías, las barras se separan por grupo de categorías.
• El botón Diario / Mensual / Trimestral / Anual cambia el detalle del gráfico. Solo aparecen las opciones que el periodo elegido puede mostrar: con 30 días no hay trimestres que comparar, y con un año no hay días que quepan en el eje.
• Una banda presenta la composición de los gastos a lo largo del periodo, en euros o en porcentaje, y, debajo, un desglose ordenado muestra el peso de cada grupo, con un minigráfico de la evolución de cada uno.
• El gráfico muestra siempre al menos seis meses, aunque filtres por menos tiempo, porque dos meses no bastan para ver una tendencia. Los meses que están dentro de tu filtro aparecen rellenos y los demás más claros, como contexto. Para ver exactamente el periodo filtrado, elige el detalle Diario.
• Con la pestaña en Todos, los gastos y los ingresos se separan: gastos por debajo de la línea, ingresos por encima.
• El desglose empieza al nivel de los grupos de categorías y baja al nivel de cada categoría cuando filtras por una de ellas.
• Haz clic en una categoría para filtrar la lista por ella.

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Renombrar o cambiar el comercio

Si prefieres ver otro nombre para un comercio (por ejemplo, un nombre más corto o más claro), puedes cambiarlo. El cambio se aplica a todas las operaciones de ese comercio. Mientras escribes, las sugerencias muestran marcas conocidas, con su logotipo, y comercios que ya has usado en tus movimientos. Si ninguna te sirve, usa la opción Usar ”…” como nombre libre para quedarte con el texto tal como lo escribiste.

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Añadir notas a un movimiento

Puedes guardar una nota personal en cualquier movimiento, ya sea sincronizado, importado o manual, por ejemplo para recordar el motivo de un gasto o que alguien te va a devolver el dinero. Abre el movimiento, haz clic en Editar y escribe en el campo Notas. La nota es privada: solo la ves tú. En la lista de movimientos, un movimiento con nota tiene una pequeña marca junto al nombre; en el ordenador, pasa el ratón por encima para leer la nota.

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Añadir un movimiento o una transferencia

No todo llega por el banco: un pago en efectivo, una cuenta que no está conectada a guito o dinero que pasó de una cuenta tuya a otra. Haz clic en Añadir, en la parte superior de la página de Movimientos, y rellena el formulario. El mismo formulario se abre desde la sección Movimientos de una cuenta, ya fijado en esa cuenta: ahí no hay Transferencia, porque falta la segunda cuenta. Empieza por el Tipo (Gasto, Ingreso o Transferencia), que define el resto del formulario. En un gasto o un ingreso indicas la cuenta, una descripción, el importe y la fecha, y puedes elegir la categoría y la entidad; con el plan Plus puedes además crear una repetición en las cuentas manuales. En una transferencia indicas la cuenta de origen y la de destino (solo aparecen cuentas en la misma moneda que la de origen), y guito registra los dos lados de una vez, manteniendo ambos fuera de los totales de ingresos y gastos. Si estás añadiendo un movimiento en una cuenta sincronizada y el banco ya ha enviado un movimiento igual, guito te avisa en el formulario, con la fecha del movimiento que encontró. Es solo un aviso: puedes guardarlo igualmente, porque puede que realmente estés registrando otra cosa. Si de verdad es el mismo pago, el del banco llega por sí solo y no hace falta añadirlo.

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Vincular una transferencia entre cuentas

guito detecta automáticamente las transferencias entre tus cuentas y las excluye de los totales de ingresos y gastos, sin pedirte nada. Para entender por qué las transferencias quedan fuera de los totales, consulta Transferencias. Cuando el emparejamiento automático no basta para decidir, puedes vincular las dos operaciones manualmente:

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Mover un movimiento a otra cuenta

Si registraste un movimiento en la cuenta equivocada, puedes pasarlo a otra de tus cuentas. Esto solo se aplica a los movimientos que creaste manualmente: los movimientos sincronizados o importados quedan asociados a la cuenta de origen. Abre el movimiento manual, haz clic en Editar y elige la cuenta de destino en el campo Cuenta bancaria. El campo solo muestra cuentas en la misma moneda que el movimiento. Un movimiento en libras no puede pasar a una cuenta en euros: el saldo de esa cuenta sumaría el importe tal cual, sin conversión, y sería incorrecto. Para apuntar el importe en otra moneda, elimina el movimiento y vuelve a crearlo en la cuenta correcta.

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Excluir un movimiento del flujo de caja

A veces un movimiento no debe contar en tus totales (por ejemplo, un registro puntual que no quieres ver reflejado en los gastos). Puedes excluirlo sin eliminarlo.

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Importar operaciones desde un archivo

Si quieres traer operaciones de un bróker desde un archivo CSV, la importación se hace en la página de Inversiones, no aquí. Consulta Importar y exportar datos para ver el paso a paso.

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