/budgets). Cada presupuesto funciona como un sobre: un importe máximo para un conjunto de categorías, en un ciclo que vuelve a empezar cada mes (o en el periodo que elijas). A diferencia de los objetivos, un presupuesto no aparta dinero: solo mide el gasto del ciclo actual frente al límite.
Para apartar dinero con un propósito (fondo de emergencia, viaje, entrada de la casa), usa mejor los Objetivos.
Crear un presupuesto
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Abre la página Presupuestos
En la barra lateral, en Planes, selecciona Presupuestos y haz clic en Añadir.
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Define el límite y el alcance
Indica el importe máximo del ciclo y las categorías o grupos de categorías que se deben contabilizar. Si no eliges ninguna categoría, el presupuesto pasa a ser global y se aplica a todo el gasto.
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Elige el ciclo
Por defecto, el ciclo es mensual. También puede ser trimestral, semestral o anual. El ciclo empieza el día que indiques (por ejemplo, el día en que cobras la nómina) y termina la víspera del inicio del ciclo siguiente.
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Guarda
Confirma para crear el presupuesto.
Qué cuenta para el límite
El gasto del ciclo procede de tus movimientos en las categorías del presupuesto:- Los reembolsos de la misma categoría se descuentan del gasto. Si gastas 50 € en un restaurante y te devuelven 25 €, categorizados en restaurantes, el presupuesto cuenta 25 €, no 50 €. Un reembolso que se queda sin categorizar, o marcado como ingreso, no reduce el gasto. Si los reembolsos superan el gasto, el valor se queda en 0 €, nunca en negativo.
- Los presupuestos globales ignoran los reembolsos. Un tope global (sin categorías) suma solo las salidas y mantiene el valor bruto, para no confundir la nómina y otros ingresos con gasto.
- Las transferencias y los movimientos excluidos no cuentan. Las transferencias entre tus propias cuentas y los movimientos excluidos quedan fuera.
- Un presupuesto sin categorías válidas no cuenta nada. Si eliminas todas las categorías de un presupuesto por categorías, deja de medir gasto (se queda en 0 €) en lugar de pasar a contarlo todo. El detalle muestra Sin categorías; edítalo y elige nuevas categorías para volver a medir.
- De un movimiento dividido solo cuenta la parte. Si has dividido un movimiento entre varias categorías, el presupuesto suma solo la parte que está en una de sus categorías, no el movimiento entero: de una cuota de comunidad de 45,00 € con 12,00 € en Hogar y muebles, un presupuesto de hogar y muebles cuenta 12,00 €. En la lista de movimientos, esa fila muestra 12,00 € e indica Parte de 45,00 €, para que el valor se reconozca en el extracto.
- Los presupuestos que se solapan no se suman. Si dos presupuestos cuentan los mismos gastos, por ejemplo uno de todos los gastos y otro de Restaurantes, el resumen de la parte superior de la página no suma el gasto ni los límites, para no contar el mismo gasto dos veces. Muestra solo el estado del presupuesto más ajustado, y la barra se llena con el porcentaje de ese presupuesto.
Cambiar el límite a lo largo del tiempo
El límite de un presupuesto puede cambiar con el tiempo, sin reescribir el historial. Cada ciclo pasado sigue medido con el límite que estaba vigente en ese momento. En el ordenador, el límite se gestiona en la página del presupuesto, en la sección Límites a lo largo del tiempo: ves el límite base y cada cambio, y puedes añadir un nuevo límite a partir del mes que elijas, editarlo o eliminarlo. En la aplicación, el límite se cambia en el formulario de edición, con la fila A partir de justo debajo. Por defecto el cambio se aplica a partir del ciclo actual, de modo que los ciclos pasados se quedan como estaban; elige Desde el principio solo si de verdad quieres cambiar el límite de todos los ciclos, incluidos los ya pasados.Arrastrar el saldo no gastado (rollover)
Activa el rollover (Arrastrar saldo entre periodos), en el formulario del presupuesto, para que el saldo no gastado de cada ciclo pase al siguiente, al estilo de los sobres. El límite efectivo del ciclo actual pasa a ser el límite definido más el saldo acumulado de los ciclos anteriores. Ten en cuenta estas reglas:Los ciclos en rojo no generan deuda
Los ciclos en rojo no generan deuda
Un ciclo en el que superaste el límite aporta 0 al saldo acumulado, nunca un valor negativo. Gastar de más no vacía el sobre de los meses siguientes.
Editar el ciclo o las categorías reinicia el saldo
Editar el ciclo o las categorías reinicia el saldo
Cambiar el ciclo o las categorías de un presupuesto con rollover pone a cero el saldo arrastrado; guito muestra un aviso antes de guardar. Cambiar solo el límite no reinicia el saldo.
Desactivar el rollover borra el saldo acumulado
Desactivar el rollover borra el saldo acumulado
Desactivar Arrastrar saldo entre periodos borra el saldo ya acumulado; volver a activarlo empieza de cero. guito también avisa antes de guardar este cambio.
El detalle de un presupuesto
Haz clic en un presupuesto para abrir el detalle, con el gasto frente al límite, el gráfico de gastos del ciclo y la lista de movimientos, donde cada movimiento enlaza con el movimiento correspondiente, que puedes revisar o recategorizar. El selector de fechas de la parte superior filtra el gráfico y la lista, pero el valor de gasto frente al límite se refiere siempre al ciclo actual. Desde el detalle puedes editar o eliminar el presupuesto.Presupuestos en Inicio
Los presupuestos también aparecen como widget en Inicio. Puedes elegir cuáles aparecen con el icono de ajustes del widget.Páginas relacionadas
Objetivos
Aparta dinero con un propósito: fondo de emergencia, viajes, entrada de la casa.
Categorías de gasto
Organiza las categorías que alimentan tus presupuestos.
Cuentas
Las cuentas y los movimientos que dan origen al gasto medido.
Resumen
Consulta los presupuestos y los objetivos juntos en Inicio.