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guito calcola il valore delle tue posizioni di investimento a partire dalle quotazioni di mercato. Questa pagina spiega da dove arrivano quelle quotazioni, come cambiano a seconda del tipo di titolo e cosa significano gli avvisi che possono comparire su una posizione.

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Come guito valuta una posizione

Il valore di mercato di ogni posizione è la quantità che detieni (calcolata a partire da acquisti e vendite) moltiplicata per il prezzo unitario più recente. Il guadagno o la perdita (P&L) si aggiorna con quel prezzo.

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Due modelli di prezzo

Non tutti i titoli hanno una quotazione di borsa. guito usa modelli di prezzo diversi a seconda del tipo di prodotto.
Per gli strumenti quotati in borsa (azioni, ETF, fondi), il prezzo arriva dal fornitore di dati di mercato. guito usa la chiusura ufficiale di ogni giorno, che alimenta i grafici dell’andamento e la valutazione del portafoglio.Se hai collegato Trading 212 con la sincronizzazione automatica, queste posizioni possono aggiornarsi durante la giornata, e non solo alla chiusura.Se il fornitore di dati di mercato non copre un titolo che hai presso un broker collegato (per esempio, un’azione che ha cambiato codice dopo un’operazione societaria), guito usa il prezzo indicato dal broker stesso: su Trading 212, il prezzo attuale a ogni sincronizzazione; su Interactive Brokers, il prezzo di chiusura del rendiconto giornaliero. Il primo prezzo del broker viene applicato subito, così come compare nell’app del broker. In seguito, una variazione molto ampia da un giorno all’altro viene applicata subito solo se un’altra fonte di dati di mercato conferma lo stesso prezzo; altrimenti si aspetta la conferma della sincronizzazione successiva. Il grafico mostra questi titoli a partire dal giorno in cui è stato registrato il primo prezzo del broker.Accanto al valore, questi titoli mostrano una nota con il nome del broker (per esempio, Prezzo da Trading 212), così sai che il prezzo arriva dal broker e non dal fornitore di dati di mercato.

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Quando i prezzi sono in ritardo

I prezzi di mercato si aggiornano una volta al giorno, a partire dalla chiusura ufficiale di ogni strumento. Nei fine settimana e nei festivi, o se un aggiornamento arriva con un po’ di ritardo, il prezzo che vedi può risalire a qualche giorno prima. guito mostra una nota accanto al valore del tuo patrimonio solo quando un prezzo ha più di 7 giorni. Il valore di mercato e il guadagno o la perdita si calcolano sempre con la chiusura più recente, quindi un ritardo di qualche giorno non lascia mai una posizione senza valore. Solo quando l’ultima chiusura ha più di 90 giorni guito smette di mostrare un valore, invece di usare un prezzo troppo vecchio.

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Avvisi di quotazione sulle posizioni

Una posizione può mostrare due tipi di avviso. Descrivono solo lo stato della quotazione, non danno un giudizio sull’investimento.
Il titolo non viene più negoziato. Succede dopo fusioni, acquisizioni, fallimenti, cambi di borsa o il ritiro di un prodotto (per esempio, un PPR ritirato dal mercato).guito mantiene visibile la posizione con l’ultimo prezzo noto, ma smette di cercare nuove quotazioni.Nella ricerca di Aggiungi, un prodotto in questa situazione compare con lo stesso avviso e non si può selezionare, perché non c’è più un mercato su cui registrare l’acquisto. Se il prodotto è stato sostituito (per esempio, un fondo che ora ha delle classi), scegli la classe o il prodotto che lo ha sostituito.
Il titolo esiste ancora, ma il fornitore di dati di mercato non riesce a restituire un prezzo. Il team di guito riceve una notifica automatica e indaga.

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Cosa significa un avviso per te

In pratica, un avviso raramente richiede un tuo intervento: in entrambi i casi, la posizione continua a essere valutata con l’ultimo prezzo noto.

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Fonti dei dati

Per riconoscere ogni prodotto dal suo ISIN, guito incrocia il catalogo con dati di riferimento pubblici. È questo che ti permette di trovare un prodotto scrivendo l’ISIN riportato sul tuo estratto.
  • ESMA (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati): il registro FIRDS degli strumenti finanziari ammessi alla negoziazione nell’Unione europea. Fonte: ESMA. L’ESMA non approva né sostiene l’uso che guito fa di questi dati.
  • Deutsche Börse: gli elenchi degli strumenti negoziabili su Xetra e sulla Börse Frankfurt.
  • SEC (l’autorità dei mercati finanziari degli Stati Uniti): i dati pubblici sulle mancate consegne (fails-to-deliver), che collegano il simbolo di un’azione statunitense al suo codice identificativo (CUSIP).
  • GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation): gli identificativi delle persone giuridiche (LEI) e la corrispondenza tra LEI e ISIN, pubblicati con licenza CC0.
Questi dati servono solo a identificare i prodotti. I prezzi continuano ad arrivare dal fornitore di dati di mercato o, per i titoli che non copre, dal broker presso cui li detieni.

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