Movimenti e flusso di cassa

La pagina Movimenti (/transactions) riunisce in un unico posto tutti i movimenti dei tuoi conti collegati.

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Vedere e filtrare i movimenti

Apri Movimenti nella barra laterale per vedere l’elenco completo dei movimenti di tutti i conti collegati. In alto, le schede Tutti, Entrate e Uscite mostrano ciascun lato del flusso di cassa. Da lì puoi combinare filtri per categoria, esercente, tipo di entità, conto e periodo, oppure cercare con testo libero. La ricerca guarda anche nella descrizione originale della banca, quindi trova un movimento dal testo dell’estratto conto anche dopo che hai rinominato l’esercente. Cancella filtri toglie tutti i filtri, tranne il periodo. Quando il periodo che stai guardando ha movimenti rimasti senza categoria, il filtro delle categorie propone questa opzione per prima, con il loro numero accanto. Sceglila per rivederli e sistemarli tutti in una volta. Si chiama Senza categoria, e puoi combinarla con le categorie normali. Molti non vedranno mai questa opzione, perché tutto quello che arriva dalla banca viene categorizzato in automatico: di solito compare dopo che hai aggiunto un movimento a mano senza scegliere la categoria. Se sai di averne alcuni ma l’opzione non compare, allarga il periodo a Da sempre. Sopra l’elenco, una striscia riassume il periodo scelto: il saldo, le entrate, le uscite e il tasso di risparmio (la parte di ciò che hai ricevuto che non hai speso). Diventa rossa e negativa quando hai speso più di quanto hai ricevuto, e non compare nei periodi senza entrate, dove non ci sarebbe niente da cui calcolarla.

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Scegliere il periodo

Il selettore di date in alto controlla il periodo di tutta la pagina: l’elenco e i grafici. Ha delle scorciatoie per gli intervalli più comuni (quello predefinito è 30 giorni) e un calendario per scegliere un periodo su misura. L’ultima scorciatoia è Da sempre: parte dal tuo movimento più vecchio e arriva a oggi. È il periodo da scegliere per vedere il costo totale di qualcosa che si estende negli anni, come la ristrutturazione di casa, o tutto quello che hai speso in una categoria o da un esercente dal primo giorno.

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Vedere l’andamento delle spese

Il pannello Andamento, in cima alla pagina, mostra dove vanno i tuoi soldi nel tempo, sempre secondo i filtri attivi.

• Il pulsante Totale / Categorie sceglie a cosa risponde il grafico. In Totale, ogni mese mostra solo due barre, entrate sopra la linea e uscite sotto, per vedere a colpo d’occhio se hai ricevuto più di quanto hai speso. In Categorie, le barre si dividono per gruppo di categorie.
• Il pulsante Giornaliero / Mensile / Trimestrale / Annuale cambia il dettaglio del grafico. Compaiono solo le opzioni che il periodo scelto può mostrare: con 30 giorni non ci sono trimestri da confrontare, e con un anno i giorni non stanno sull’asse.
• Una fascia mostra la composizione delle uscite lungo il periodo, in euro o in percentuale, e, più in basso, un dettaglio ordinato mostra il peso di ogni gruppo, con un minigrafico dell’andamento di ciascuno.
• Il grafico mostra sempre almeno sei mesi, anche se filtri per un periodo più breve, perché due mesi non bastano per vedere una tendenza. I mesi dentro il tuo filtro sono pieni e gli altri più chiari, come contesto. Per vedere esattamente il periodo filtrato, scegli il dettaglio Giornaliero.
• Con la scheda su Tutti, uscite ed entrate sono separate: uscite sotto la linea, entrate sopra.
• Il dettaglio parte dal livello dei gruppi di categorie e scende al livello di ogni categoria quando filtri per una di esse.
• Fai clic su una categoria per filtrare l’elenco in base a quella.

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Rinominare o cambiare l’esercente

Se preferisci vedere un altro nome per un esercente (per esempio, un nome più corto o più chiaro), puoi cambiarlo. La modifica si applica a tutti i movimenti di quell’esercente. Mentre scrivi, i suggerimenti mostrano marchi conosciuti, con il loro logo, ed esercenti che hai già usato nei tuoi movimenti. Se nessuno va bene, usa l’opzione Usa ”…” come testo libero per tenere il testo esattamente come l’hai scritto.

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Aggiungere note a un movimento

Puoi salvare una nota personale su qualsiasi movimento, sincronizzato, importato o manuale, per esempio per ricordarti il motivo di una spesa o che qualcuno ti restituirà i soldi. Apri il movimento, fai clic su Modifica e scrivi nel campo Note. La nota è privata: la vedi solo tu. Nell’elenco dei movimenti, un movimento con una nota ha un piccolo segno accanto al nome; dal computer, passaci sopra con il mouse per leggerla.

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Aggiungere un movimento o un trasferimento

Non tutto arriva dalla banca: un pagamento in contanti, un conto non collegato a guito o soldi passati da un tuo conto a un altro. Fai clic su Aggiungi, in cima alla pagina Movimenti, e compila il modulo. Lo stesso modulo si apre dalla sezione Movimenti di un conto, già impostato su quel conto: lì non c’è Trasferimento, perché manca il secondo conto. Inizia dal Tipo (Uscita, Entrata o Trasferimento), che definisce il resto del modulo. Per un’uscita o un’entrata indichi il conto, una descrizione, l’importo e la data, e puoi scegliere la categoria e la controparte; con il piano Plus puoi anche creare una ripetizione sui conti manuali. Per un trasferimento indichi il conto di origine e quello di destinazione (compaiono solo conti nella stessa valuta di quello di origine), e guito registra entrambi i lati in una volta, tenendoli tutti e due fuori dai totali di entrate e uscite. Se stai inserendo un movimento in un conto sincronizzato e la banca ha già inviato un movimento uguale, guito ti avvisa nel modulo, con la data del movimento che ha trovato. È solo un avviso: puoi salvarlo comunque, perché potresti davvero registrare un’altra cosa. Se è proprio lo stesso pagamento, quello della banca arriva da solo e non devi inserirlo.

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Collegare un trasferimento tra conti

guito riconosce in automatico i trasferimenti tra i tuoi conti e li esclude dai totali di entrate e uscite, senza chiederti nulla. Per capire perché i trasferimenti restano fuori dai totali, consulta Trasferimenti. Quando l’abbinamento automatico non basta per decidere, puoi collegare i due movimenti a mano:

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Spostare un movimento su un altro conto

Se hai registrato un movimento sul conto sbagliato, puoi spostarlo su un altro dei tuoi conti. Vale solo per i movimenti che hai creato a mano: i movimenti sincronizzati o importati restano legati al conto di origine. Apri il movimento manuale, fai clic su Modifica e scegli il conto di destinazione nel campo Conto bancario. Il campo mostra solo conti nella stessa valuta del movimento. Un movimento in sterline non può passare su un conto in euro: il saldo di quel conto sommerebbe l’importo così com’è, senza conversione, e risulterebbe sbagliato. Per registrare l’importo in un’altra valuta, elimina il movimento e ricrealo sul conto giusto.

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Escludere un movimento dal flusso di cassa

A volte un movimento non deve contare nei tuoi totali (per esempio, una registrazione una tantum che non vuoi vedere nelle uscite). Puoi escluderlo senza eliminarlo.

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Importare operazioni da un file

Se vuoi portare le operazioni di un broker da un file CSV, l’importazione si fa nella pagina Investimenti, non qui. Consulta Importare ed esportare i dati per tutti i passaggi.

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