Investimenti valutati da te

Questa pagina spiega come registrare su guito gli investimenti il cui valore indichi tu: denaro collocato su piattaforme P2P, partecipazioni in aziende, denaro che hai prestato a qualcuno, e anche azioni, ETF, fondi, obbligazioni o cripto che guito non quota ancora. Li trovi in Investimenti (/investments), nella sezione Valutati da te, insieme al resto dei tuoi investimenti e ai Certificados de Aforro (i buoni di risparmio dello Stato portoghese).

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Cosa si registra qui

Ci sono nove tipi, presentati in due gruppi, e quello che scegli determina le etichette che vedrai da quel momento in poi. Titoli di mercato, per gli asset che esistono su un mercato ma che guito non quota ancora:

• Azione: un’azione che non hai trovato nella ricerca.
• ETF: un ETF che non hai trovato nella ricerca.
• Fondo: un fondo o un PPR (piano di risparmio previdenziale portoghese) senza quotazione pubblica.
• Obbligazione: un titolo di Stato o un’obbligazione societaria.
• Cripto: una moneta o un token che non compare nella ricerca.

Fuori mercato, per ciò che non ha alcuna quotazione:

• P2P / Crowdlending: il saldo che hai su una piattaforma di prestiti tra privati.
• Private equity: una partecipazione in una startup o in un fondo di venture capital.
• Partecipazione societaria: quote di un’azienda.
• Prestito a terzi: denaro che hai prestato e che ti aspetti di riavere.

Nella ripartizione del portafoglio, i tipi di mercato contano come azione, ETF, fondo o cripto, e i quattro tipi fuori mercato come Alternativi. L’obbligazione è l’eccezione: non esiste una classe per le obbligazioni, quindi finisce in Altro.

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E le azioni non presenti nella ricerca?

Dipende da quali azioni. Se è un’azione, un ETF o un fondo quotato che guito non ha ancora, la strada migliore resta Suggerisci di aggiungere questo prodotto, dalla ricerca: appena entra nel catalogo, registra lì la tua operazione. Da quella prima operazione avrà una quotazione giornaliera e lo storico dei prezzi, e si comporta come qualsiasi altra posizione. Nel frattempo puoi registrarlo come Azione, ETF o Fondo, così non resta fuori dal tuo patrimonio. Il valore diventa quello che indichi tu, e tenerlo aggiornato tocca a te. Se è un’azienda non quotata (una quota di un’azienda di famiglia, azioni di una startup), registrala come Partecipazione societaria o Private equity.

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Unità

Il valore che registri è sempre un importo, non un prezzo per unità. Se sai quante azioni, quote o unità hai, indicalo in Numero di azioni, quote, monete o unità e guito ti mostra quanto vale ciascuna. È solo un’annotazione: non cambia mai il valore dell’investimento né il rendimento, e puoi correggerla in qualsiasi momento in Modifica investimento. Se aggiungi denaro dopo aver indicato il numero di unità, guito non sa più quante ne hai, e il valore per unità compare con un ”≈” davanti. Inserisci il nuovo numero in Modifica investimento e il ”≈” sparisce.

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Data di scadenza

Tre tipi hanno un campo per la data in cui il denaro deve tornare: Obbligazione, Prestito a terzi e P2P / Crowdlending. Negli altri il campo non compare, perché non hanno una data di fine. La data di scadenza non può mai essere precedente alla data dell’investimento. Se la scadenza è già passata, puoi comunque registrarla: gli interessi maturati stimati smettono di crescere in quella data.

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Marchio

Nei cinque tipi di mercato (azione, ETF, fondo, obbligazione e cripto) puoi scegliere il marchio di ciò che hai comprato: scrivi il nome, scegli dall’elenco, e l’investimento mostra il logo al posto delle iniziali del nome. È facoltativo, e negli altri quattro tipi il campo non compare.

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Aggiungi un investimento

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In quale valuta lo registri

Qualsiasi dei nove tipi si può registrare in un’altra valuta. Se hai comprato un’azione in dollari, o hai un saldo su una piattaforma P2P in dollari, scegli il dollaro al posto dell’euro nel selettore di valuta del modulo: è in quella valuta che inserisci l’importo investito e, più avanti, il valore attuale. Puoi scegliere tra dieci valute: euro (EUR), dollaro statunitense (USD), sterlina britannica (GBP), franco svizzero (CHF), zloty polacco (PLN), corona svedese (SEK), fiorino ungherese (HUF), corona norvegese (NOK), corona danese (DKK) e dollaro canadese (CAD). C’è un caso in cui la valuta non si sceglie: un prestito a terzi con tasso di interesse è sempre in euro, perché il valore si calcola a partire dall’importo prestato.

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Correggi i dati dell’investimento

Modifica investimento, nel menu delle azioni della posizione, ti permette di correggere tutto ciò che descrive l’investimento:

• Nome: come compare l’investimento ovunque.
• Tipo: cambia il modo in cui guito classifica l’investimento e come chiama il suo valore. I campi che il nuovo tipo non usa spariscono.
• Importo investito inizialmente: corregge la prima voce, quella che ha creato la posizione.
• Data dell’investimento: il giorno in cui il denaro è uscito dalle tue tasche.
• I campi specifici di ogni tipo: unità, tasso, data di scadenza, marchio, piattaforma, originator e stato.

La correzione dell’importo investito serve per un errore di battitura, per esempio 50.000 € dove intendevi 5.000 €. Tocca solo la prima voce: i versamenti successivi restano nello storico come movimenti a sé, e si modificano lì. Se hai già prelevato più del nuovo importo, guito rifiuta la correzione. La correzione della data tocca quella stessa prima voce. Se ci sono versamenti o prelievi successivi, la nuova data deve precederli tutti.

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Sposta un bene negli investimenti

Se avevi già registrato un investimento in Beni e oggetti di valore (per esempio il saldo di una piattaforma di crowdlending o del denaro prestato a qualcuno), non devi eliminarlo e riscrivere tutto: nel menu delle azioni del bene trovi Sposta negli investimenti, che porta con sé l’importo investito, la data di acquisto e l’ultimo valore che hai registrato (le valutazioni precedenti restano nel bene, che viene archiviato). I passaggi sono in Beni e oggetti di valore.

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Domande frequenti

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