Não precisa de saber nada disto para usar o guito. É uma explicação para quem quer perceber de onde vem o valor que vê em cada investimento.
Como o guito avalia uma posição
O valor de mercado de cada posição resulta de duas coisas: a quantidade que detém e o preço por unidade. O guito guarda a quantidade a partir das suas compras e vendas, e atualiza o preço a partir de uma fonte de cotações. O valor de mercado e o ganho ou perda (P&L) são recalculados sempre que chega um preço novo.A maioria dos preços vem de um fornecedor de dados de mercado, que cobre ações, ETFs, fundos e outros instrumentos cotados em bolsa. Alguns produtos não dependem deste fornecedor, como se explica abaixo.
Dois modelos de preço
Nem todos os ativos têm uma cotação de bolsa. O guito usa modelos de preço diferentes consoante o tipo de produto.- Preço por cotação de mercado
- Preço direto (PPR, Certificados, Euribor)
Para instrumentos cotados em bolsa (ações, ETFs, fundos), o preço vem do fornecedor de dados de mercado. O guito busca o fecho oficial de cada dia e mantém o histórico completo, que alimenta os gráficos de evolução e a valorização da carteira.Se ligou uma corretora por sincronização automática, o guito pode ainda sobrepor um ponto de cotação intradiário às posições que detém, mantendo o valor mais atual ao longo do dia. No fecho do dia, o fecho oficial do fornecedor de mercado volta a prevalecer.
Avisos de cotação nas posições
Cada posição na sua carteira tem dois sinais independentes que podem dar origem a um aviso na tabela de posições, no cartão em telemóvel ou na ficha do ativo. Esses avisos descrevem o estado factual da cotação, sem implicar qualquer juízo sobre o investimento.Sem cotação (aviso amarelo)
Sem cotação (aviso amarelo)
O ativo deixou de ser transacionado. Isto acontece após fusões, aquisições, falências, migrações de bolsa ou descontinuação de um produto (por exemplo, um PPR retirado do mercado).O guito mantém a posição visível com o último preço conhecido, mas deixa de tentar obter cotações novas.
Cotação indisponível (aviso vermelho)
Cotação indisponível (aviso vermelho)
O ativo ainda existe, mas o fornecedor de dados de mercado não consegue devolver um preço. Pode ser por falhas repetidas após várias tentativas, ou porque o código de bolsa não foi resolvido.É um problema operacional do processo de cotações, não uma descontinuação do ativo. A equipa do guito é notificada automaticamente e investiga.
Sem aviso
Sem aviso
O preço está a atualizar normalmente, ou está ligeiramente atrasado mas ainda não constitui um problema explícito.Inclui as posições em PPR e em Certificados de Aforro (modelo direto, com preço mantido por si ou indexado à Euribor), que nunca entram em “Cotação indisponível” porque não dependem do fornecedor de dados de mercado.
O que um aviso significa para si
Na prática, um aviso raramente exige ação. Um aviso amarelo (“Sem cotação”) indica um ativo descontinuado: a posição mantém-se visível com o último preço conhecido, sem mais cotações a chegar. Um aviso vermelho (“Cotação indisponível”) indica uma falha temporária na obtenção do preço; nesse caso, a equipa do guito é notificada automaticamente e investiga, e o valor da posição continua a ser apresentado com o último preço conhecido entretanto. Em qualquer dos casos, o valor de mercado e o P&L nunca deixam de ser calculados.A decisão é tomada ao nível do produto e não de uma cotação individual. O aviso “Sem cotação” só aparece quando todas as linhas ativas do produto deixaram de ser transacionadas; o aviso “Cotação indisponível” só aparece quando todas as linhas ativas que ainda existem estão a falhar a obtenção de preço.
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