/accounts) gere todas as suas contas num só lugar. Este guia mostra-lhe como adicionar uma conta bancária automática, criar uma conta manual, reconciliar um saldo, guardar uma nota numa conta e remover os seus dados.
Tipos de conta
Conta automática
Liga-se ao seu banco por open banking. As transações e os saldos são sincronizados sozinhos.
Conta manual
Cria-se à mão, sem conexão ao banco. Ideal para numerário, contas no estrangeiro ou bancos não suportados.
Adicionar uma conta bancária automática
A sincronização automática usa open banking: autoriza o acesso de leitura no portal do seu próprio banco e o guito passa a importar as transações e os saldos.1
Abra a página Contas
Aceda a Contas na barra lateral.
2
Adicione a conta
Na secção de contas, clique em Adicionar.
3
Escolha o seu banco
Selecione o seu banco da lista.
4
Autentique-se no seu banco
Complete a autenticação no portal do seu banco com as suas credenciais bancárias.
5
Autorize o acesso
Autorize o acesso de leitura aos dados das suas contas.
Reconectar uma conta expirada
Quando uma conexão expira, aparece um aviso no topo da página Contas. A reconexão faz-se em Conexões.1
Abra as Conexões
Clique em Gerir no aviso, ou aceda a Conexões na barra lateral (secção Ferramentas).
2
Reconecte a conexão
A conexão expirada aparece a vermelho. Clique em Reconectar e conclua o fluxo para repor a sincronização.
Adicionar uma conta manual
As contas manuais não se ligam a nenhum banco. São úteis para dinheiro em numerário, contas em bancos não suportados pelo open banking ou contas no estrangeiro.1
Abra a página Contas
Aceda a Contas na barra lateral.
2
Adicione a conta
Clique em Adicionar.
3
Escolha a entrada manual
No diálogo, selecione Adicionar manualmente.
4
Preencha os dados
- Nome da conta: por exemplo, “Dinheiro em casa” ou “Cofre”.
- Tipo de conta (opcional): Conta à ordem, Conta poupança, Conta de investimentos, Dinheiro ou Cartão de crédito (ver a secção abaixo).
- Ícone (opcional): escolha um ícone e uma cor para distinguir a conta quando não tem logótipo de banco.
- Banco: selecione da lista ou escolha “Outro banco”.
- Moeda: a moeda da conta.
- Saldo inicial (opcional): o saldo atual.
5
Crie a conta
Confirme para criar a conta.
Adicionar um cartão de crédito
Um cartão de crédito é uma conta manual com um tipo próprio. O saldo representa aquilo que deve, por isso conta como passivo (dívida), não como dinheiro disponível.1
Abra a página Contas
Aceda a Contas na barra lateral, clique em Adicionar e depois em Adicionar manualmente.
2
Escolha o tipo Cartão de crédito
Em Tipo de conta, selecione Cartão de crédito.
3
Indique o valor em dívida
No campo Valor em dívida, introduza o montante que deve atualmente, como um número positivo. O guito guarda-o como dívida.
4
Crie a conta
Confirme para criar o cartão.
Para já, os cartões de crédito adicionam-se manualmente. A importação automática pelo banco ainda não está disponível: através do open banking, os bancos partilham apenas a conta à ordem, não os cartões de crédito.
Adicionar notas a uma conta
Pode guardar uma nota pessoal numa conta, manual ou automática, por exemplo para registar o número da conta ou uma referência útil.1
Abra o diálogo da conta
Ao adicionar uma conta, ou ao editar uma existente, abra o respetivo diálogo.
2
Escreva a nota
No campo Notas, escreva o que quiser lembrar.
3
Guarde
Confirme. A nota aparece no cartão Detalhes da conta.
Reconciliar saldo
Uma reconciliação de saldo fixa o saldo de uma conta numa data específica. A partir dessa data, o gráfico passa a ancorar nesse valor.1
Abra a conta
Abra a conta em Contas.
2
Inicie a reconciliação
No menu (⋮) escolha Reconciliar saldo, ou use o botão Adicionar na secção Reconciliações de saldo.
3
Defina a data e o montante
Escolha a data e o montante, ou seja, o saldo no final desse dia.
4
Guarde
Ao guardar, o gráfico passa a ancorar nesse valor a partir dessa data.
A reconciliação está disponível tanto em contas manuais como em contas automáticas. Numa conta automática, serve para semear o histórico anterior à primeira data sincronizada (em vez de uma linha a 0 €) ou para corrigir um valor inferido pelo sistema. Não está disponível em contas de corretora, onde o saldo de dinheiro vem da própria corretora.
Remover dados
A página de contas não inclui um fluxo para eliminar uma conta individual. Para remover permanentemente todos os seus dados do guito, elimine a sua conta.Páginas relacionadas
Sincronização bancária
Como funciona o open banking, a autorização e a renovação da conexão.
Movimentos
Veja, categorize e analise as transações das suas contas.
Como funcionam os saldos
A lógica por trás dos saldos, do histórico e das reconciliações.
Objetivos
Aloque o saldo das contas a objetivos de poupança.