/transactions) reúne todas as transações das suas contas ligadas num só lugar. Este guia mostra-lhe como ver e filtrar os seus movimentos, analisar a evolução das despesas por categoria, renomear um comerciante, adicionar notas a um movimento, ligar uma transferência entre contas, mover um movimento para outra conta, excluir um movimento do fluxo de caixa e importar transações por ficheiro.
Os movimentos vêm das contas que liga por open banking. Para começar, ligue um banco a partir da página de Contas. Veja Sincronização bancária.
Ver e filtrar os movimentos
Abra Movimentos na barra lateral para ver a lista completa das transações de todas as contas ligadas. Cada linha mostra o logótipo e o nome do comerciante, a categoria, a conta de origem, o valor e a data. No topo, os separadores Todos, Receitas e Despesas mostram de imediato cada lado do fluxo de caixa. A partir daí, pode refinar a lista com filtros combináveis entre si:- Categoria — uma ou várias categorias; pode escolher um grupo inteiro ou categorias soltas.
- Comerciante — um ou vários comerciantes.
- Tipo de entidade — empresas ou pessoas.
- Conta — uma ou várias das suas contas.
- Valor — um intervalo mínimo e máximo.
- Período — o intervalo de datas (veja Escolher o período, mais abaixo).
- Pesquisa — texto livre. A pesquisa procura pelo nome e comerciante, mas também na descrição original do banco, por isso encontra um movimento pelo texto do extrato mesmo depois de ter renomeado o comerciante.
Os totais de receitas, despesas e saldo no topo da lista refletem sempre os filtros ativos — todo o conjunto filtrado, não apenas os movimentos visíveis na página.
Cada transação mostra o dia de calendário que o banco registou, independentemente do seu fuso horário. Um utilizador nos Açores, em Lisboa ou em Tóquio vê sempre o mesmo dia para a mesma transação: o dia que está no extrato do banco.
Escolher o período
O seletor de datas no topo controla o período de toda a página — a lista e os gráficos. Tem atalhos para os intervalos mais comuns — este mês, mês passado, últimos 30 dias (a predefinição), últimos 3 meses, últimos 12 meses, este ano e ano passado — e, para um período à medida, um calendário onde escolhe as datas de início e fim e confirma em Aplicar.Ver a evolução das despesas
O painel de Evolução, no topo da página, mostra para onde vai o seu dinheiro ao longo do tempo, sempre de acordo com os filtros ativos.- Uma banda apresenta a composição das despesas por categoria ao longo do período e, por baixo, um detalhe ordenado mostra o peso de cada categoria, em euros e em percentagem.
- Alterne entre € e %. A vista em percentagem normaliza cada período a 100%, para que um mês atípico não esmague os restantes.
- Com o separador em Todos, as despesas e as receitas separam-se: despesas abaixo da linha, receitas acima.
- O detalhe começa ao nível dos grupos de categorias e desce a cada categoria quando filtra por categoria.
- Clique numa categoria para filtrar a lista por ela.
Renomear um comerciante
Se preferir ver outro nome para um comerciante (por exemplo, um nome mais curto ou mais claro), pode renomeá-lo. A alteração aplica-se a todas as transações desse comerciante.1
Abra o movimento
Em Movimentos, clique numa transação do comerciante que quer renomear.
2
Edite a transação
No menu de ações (ícone de três pontos), escolha Editar.
3
Altere o nome do comerciante
Altere o campo Comerciante para o nome que prefere ver e clique em Guardar.
4
Aplique também ao passado
O novo nome fica desde logo a valer para as transações seguintes desse comerciante. Quando o guito perguntar, confirme para o aplicar também às transações passadas.
Se escrever um nome à sua maneira, a alteração é pessoal: só você o vê, e os outros utilizadores continuam a ver o nome canónico (por exemplo, “Continente”). Se escolher uma das marcas sugeridas no campo, o guito mostra o nome oficial dessa marca, com o logótipo.
Adicionar notas a um movimento
Pode guardar uma nota pessoal em qualquer movimento, sincronizado, importado ou manual, por exemplo para lembrar porque fez uma despesa ou que alguém lhe vai devolver o dinheiro.1
Abra o movimento
Clique numa transação para abrir o painel de detalhes ou escolha Editar no menu de ações.
2
Escreva a nota
No campo Notas, escreva o que quiser lembrar.
3
Guarde
Confirme. A nota é privada: só você a vê.
Ligar uma transferência entre contas
O guito deteta automaticamente as transferências entre as suas contas e exclui-as dos totais de receitas e despesas, sem lhe pedir nada. Quando o emparelhamento automático não chega para decidir, pode ligar as duas transações à mão. Para perceber porque é que as transferências ficam de fora dos totais, veja Transferências. Se uma transferência não for detetada, pode ligar as duas transações à mão:1
Abra a transferência
Clique numa transação que seja uma transferência entre as suas contas.
2
Escolha a categoria Transferências
Edite a categoria e escolha Transferências.
3
Escolha o par correto
O guito sugere transações candidatas da outra conta. Escolha o par correto.
4
Pronto
Ambas as transações ficam ligadas e automaticamente excluídas do fluxo de caixa.
Mover um movimento para outra conta
Se registou um movimento na conta errada, pode passá-lo para outra das suas contas. Isto aplica-se apenas a movimentos que criou manualmente: os movimentos sincronizados ou importados ficam associados à conta de origem.1
Abra o movimento
Clique no movimento manual que quer mover e escolha Editar.
2
Escolha a conta
No campo Conta bancária, selecione a conta de destino.
3
Guarde
Confirme. O movimento passa a contar na conta escolhida.
Excluir um movimento do fluxo de caixa
Por vezes um movimento não deve contar nos seus totais (por exemplo, um lançamento pontual que não quer ver refletido nas despesas). Pode excluí-lo sem o apagar.1
Abra o painel de detalhes
Clique no movimento para abrir o painel de detalhes.
2
Abra o menu de ações
Clique no menu de ações (ícone de três pontos).
3
Exclua do fluxo de caixa
Escolha Ignorar no balanço. O movimento deixa de contar nos totais de receitas e despesas, mas continua visível na lista.
4
Voltar a incluir
Para voltar a contar, repita e escolha Incluir no balanço.
Importar transações por ficheiro
Se quiser trazer transações de uma corretora a partir de um ficheiro CSV, a importação faz-se na página de Investimentos, não aqui. Veja Importar e exportar dados para o passo a passo.Páginas relacionadas
Categorização automática
Como o guito atribui nome, categoria e comerciante a cada movimento, e como corrigir.
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Como o guito calcula receitas, despesas e a regra de sinais.
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Porque é que as transferências entre as suas contas não contam como receita nem despesa.
Sincronização bancária
Como funciona a sincronização automática por open banking.