Categorização automática de movimentos

Quando um movimento chega do seu banco, traz um texto cru e críptico, como “COMPRA CONTINENTE COLOMBO 12345”. O guito transforma isso, automaticamente, num nome de comerciante limpo, numa categoria e num logótipo, para que possa ler e analisar os seus gastos sem ordenar nada manualmente.

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O que é preenchido

Para cada movimento, o guito preenche o comerciante (o nome canónico da marca, sem prefixos como “Compra” ou “Pagamento”), o nome que lê na lista (“Gasolineira Galp Oeiras” fica “Galp”), a categoria e o logótipo.

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Como o guito decide

O guito reaproveita primeiro o que já sabe da sua conta: as correções que fez e os movimentos que já classificou antes — é isso que mantém os movimentos recorrentes (o supermercado, o salário, a renda) consistentes. Só quando o descritivo é novo é que recorre à identificação por IA.

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O que acontece quando corrige

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Daqui para a frente

Quando altera a categoria, o comerciante ou o nome a mostrar de um movimento sincronizado do banco, o guito guarda essa escolha e passa a aplicá-la aos movimentos semelhantes que chegarem a seguir. Uma correção feita num movimento manual ou importado de um extrato fica só nesse movimento. Não precisa de repetir a correção. Qualquer forma de corrigir conta: clicar na categoria na própria lista, editar o movimento no painel de detalhe ou selecionar vários movimentos e alterar a categoria em lote.

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E os movimentos que já tem

Ao guardar uma edição no painel de detalhe do movimento, o guito pergunta se quer estender a alteração aos movimentos passados que partilham o mesmo descritivo e mostra o número exato. Esta pergunta é apenas sobre o passado: a aprendizagem daqui para a frente fica feita no momento em que guarda, aceite ou não a proposta. Essa propagação em massa só toca nos movimentos que ainda não corrigiu manualmente: as suas edições manuais existentes nunca são substituídas. Um movimento dividido por várias categorias conta como uma correção sua e fica igualmente de fora.

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Renomear um comerciante

Renomear um comerciante aplica-se a tudo o que partilha esse comerciante, não apenas a um descritivo. O nome que escreve é pessoal — só você o vê, e é assim que fixa um nome só seu. Se escolher uma das marcas sugeridas, passa a ver o nome oficial da marca e o respetivo logótipo, e é esse nome que prevalece sobre um nome que o guito lhe tenha atribuído automaticamente. Movimentos com o mesmo nome de comerciante contam como um único comerciante nos seus resumos e gráficos, independentemente de maiúsculas e minúsculas (“CONTINENTE” e “Continente” são o mesmo comerciante). Já duas grafias diferentes (“Continente Loures” e “Continente”) contam como dois comerciantes, até renomear uma delas para o nome da outra. Um comerciante que não corresponda a nenhuma marca (um pagamento pessoal, uma pequena loja) fica só na sua conta e sem logótipo, até que mais tarde lhe associe uma marca.

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Como as categorias interagem com os gráficos

Um reembolso mantém a categoria da despesa original (uma devolução do Continente continua em Supermercado), mas conta do lado das receitas, porque é dinheiro que entra. É por isso que a mesma categoria pode aparecer dos dois lados do gráfico. Para a convenção de sinais completa, veja Fluxo de caixa.

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A sua privacidade

• As suas categorias e os nomes que escreve ficam na sua conta. A única coisa que sai da sua conta é a associação entre um descritivo bancário e uma marca pública, registada de forma anónima, para que o guito reconheça esse comerciante em contas que ainda não o têm.
• Essa informação partilhada não guarda dados pessoais. Guarda apenas descritivos com a informação pessoal removida (sem IBAN, sem NIF, sem número de telefone) e nunca propaga nomes de pessoas: qualquer descritivo que pareça o nome de uma pessoa é rejeitado.
• As categorias personalizadas contam como as predefinidas. Renomeie Mercado para Supermercado, ou crie Streaming ao lado de Subscrições, e o guito escolhe a melhor opção da sua própria lista.

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