Comment fonctionne le flux de trésorerie

Le flux de trésorerie montre où est passé votre argent : combien est entré, combien est sorti et comment cela a évolué dans le temps. guito construit cette vue à partir des opérations de vos comptes bancaires, regroupées par catégorie et par période. Vous la trouverez dans Opérations (/transactions).

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Le signe du montant détermine le sens

• Montant positif : argent entré (côté revenus).
• Montant négatif : argent sorti (côté dépenses).

Dans les totaux en haut de la page, « Entrées » additionne tout ce qui est entré, « Sorties » tout ce qui est sorti, et le « Solde net » est la différence entre les deux. La même règle s’applique au graphique mensuel et à la répartition par catégorie.

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La catégorie sert à classer, pas à choisir le côté

La catégorie d’une opération (par exemple « Loyer » ou « Salaire ») sert à organiser et à lire vos données, mais ne détermine pas si l’opération compte comme une entrée ou une sortie. C’est le signe du montant qui en décide. Seule exception : Virements internes. Une opération de cette catégorie est exclue des totaux, quel que soit son signe. Une même catégorie peut apparaître des deux côtés quand elle contient des opérations dans les deux sens. Par exemple, si vous avez payé 1 400 € de loyer et que votre colocataire vous a remboursé 700 €, la catégorie « Loyer » affiche 1 400 € côté sorties et 700 € côté entrées, ce qui fait apparaître le coût réel.

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Ce qui est exclu de l’analyse

Pour que les totaux reflètent uniquement l’argent réellement entré ou sorti, guito exclut trois types d’opérations :

• Les virements internes appariés. Quand vous déplacez de l’argent entre vos propres comptes, ce montant n’est ni un revenu ni une dépense : c’est le même argent qui change de place. Quand guito reconnaît la paire, il exclut les deux opérations des totaux.
• Les opérations de la catégorie Virements internes. Un retrait au distributeur, un paiement MB WAY (l’appli de paiement mobile portugaise) à un particulier ou un versement chez votre courtier sont exclus des totaux même si guito n’a pas trouvé l’autre moitié de la paire, car l’argent vous appartient toujours.
• Les opérations exclues du flux de trésorerie. Vous pouvez exclure vous-même une opération pour qu’elle ne compte plus dans les totaux d’entrées et de sorties. Elle reste visible dans la liste, mais n’entre pas dans les sommes.

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Quand vous ajustez l’analyse manuellement

Quand guito ne trouve pas la paire, vous pouvez relier vous-même les deux moitiés d’un virement entre vos comptes. Vous pouvez aussi exclure de l’analyse n’importe quelle opération et l’y réintégrer quand vous le souhaitez. La marche à suivre est détaillée dans Opérations et trésorerie.

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Le rôle des catégories

Les opérations qui arrivent de la banque reçoivent automatiquement une catégorie, que vous pouvez corriger à tout moment : c’est ce qui permet aux totaux par catégorie de refléter votre propre lecture de vos dépenses. Pour une opération que vous saisissez vous-même, c’est vous qui choisissez la catégorie ; si vous la laissez vide en indiquant le bénéficiaire ou l’émetteur, guito la renseigne pour vous. Consultez Catégorisation automatique.

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Dates et fuseau horaire

Chaque opération affiche la date enregistrée par la banque, quel que soit le fuseau horaire où vous vous trouvez.

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Devise

Tous les totaux sont affichés en euros. Les opérations en devises étrangères sont converties en euros avant d’être additionnées, pour que les totaux restent cohérents même avec des comptes en plusieurs devises.

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