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guito calcule la valeur de vos positions d’investissement à partir des cours de marché. Cette page explique d’où viennent ces cours, en quoi ils diffèrent selon le type d’actif et ce que signifient les alertes qui peuvent apparaître sur une position.

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Comment guito valorise une position

La valeur de marché de chaque position correspond à la quantité détenue (calculée à partir de vos achats et ventes) multipliée par le dernier prix unitaire connu. La plus-value ou moins-value latente est recalculée avec ce prix.

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Deux modèles de prix

Tous les actifs ne sont pas cotés en bourse. guito utilise donc des modèles de prix différents selon le type de produit.
Pour les instruments cotés en bourse (actions, ETF, fonds), le prix vient du fournisseur de données de marché. guito retient le cours de clôture officiel de chaque jour, qui alimente les graphiques d’évolution et la valorisation du portefeuille.Si vous avez connecté Trading 212 en synchronisation automatique, ces positions peuvent se mettre à jour en cours de journée, et pas seulement à la clôture.Si le fournisseur de données de marché ne couvre pas un actif que vous détenez chez un courtier connecté (par exemple, une action qui a changé de code après une opération sur titres), guito utilise le prix indiqué par le courtier lui-même : chez Trading 212, le prix actuel à chaque synchronisation ; chez Interactive Brokers, le cours de clôture du relevé quotidien. Le premier prix du courtier est repris tel quel, comme dans l’application du courtier. Par la suite, une très forte variation d’un jour à l’autre n’est appliquée tout de suite que si une autre source de données de marché confirme ce prix ; sinon, guito attend la confirmation de la synchronisation suivante. Le graphique affiche ces actifs à partir du jour où le premier prix du courtier a été enregistré.Ces actifs affichent à côté de leur valeur une mention avec le nom du courtier (par exemple Prix Trading 212), pour signaler que le prix vient du courtier et non du fournisseur de données de marché.

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Quand un prix n’est pas à jour

Les prix de marché sont mis à jour une fois par jour, à partir du cours de clôture officiel de chaque titre. Le week-end, les jours fériés ou en cas de retard ponctuel d’une mise à jour, le prix affiché peut dater de quelques jours. guito n’ajoute une mention à côté de la valeur de votre patrimoine que lorsqu’un prix a plus de 7 jours. La valeur de marché et la plus ou moins-value sont toujours calculées avec la dernière clôture connue : un retard de quelques jours ne laisse donc jamais une position sans valeur. Ce n’est qu’au-delà de 90 jours sans nouvelle clôture que guito cesse d’afficher une valeur, plutôt que de se fier à un prix trop ancien.

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Alertes de cours sur les positions

Une position peut afficher deux types d’alerte. Elles décrivent uniquement l’état du cours, sans porter de jugement sur l’investissement.
L’actif n’est plus négocié. Cela arrive après une fusion, une acquisition, une faillite, un changement de place de cotation ou l’arrêt d’un produit (par exemple, un PPR retiré du marché).guito garde la position visible avec le dernier prix connu, mais ne cherche plus de nouveaux cours.Dans la recherche d’Ajouter, un produit dans ce cas apparaît avec la même alerte et ne peut pas être sélectionné, puisqu’il n’existe plus de marché où l’acheter. Si le produit a été remplacé (par exemple, un fonds désormais divisé en catégories de parts), choisissez la catégorie de parts ou le produit qui l’a remplacé.
L’actif existe toujours, mais le fournisseur de données de marché n’arrive pas à fournir de prix. L’équipe guito est prévenue automatiquement et cherche la cause.

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Ce qu’une alerte signifie pour vous

En pratique, une alerte demande rarement une action de votre part : dans les deux cas, la position reste valorisée au dernier prix connu.

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Sources de données

Pour reconnaître chaque produit par son code ISIN, guito croise son catalogue avec des données de référence publiques. C’est ce qui vous permet de retrouver un produit en saisissant l’ISIN qui figure sur votre relevé.
  • ESMA (Autorité européenne des marchés financiers) : le registre FIRDS des instruments financiers admis à la négociation dans l’Union européenne. Source : ESMA. L’ESMA n’approuve ni ne cautionne l’utilisation que guito fait de ces données.
  • Deutsche Börse : les listes des instruments négociables sur Xetra et à la Börse Frankfurt.
  • SEC (le gendarme boursier américain) : les données publiques sur les défauts de règlement-livraison, qui relient le symbole d’une action américaine à son code d’identification (CUSIP).
  • GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation) : les identifiants d’entité juridique (LEI) et la correspondance entre LEI et ISIN, publiés sous licence CC0.
Ces données servent uniquement à identifier les produits. Les prix viennent toujours du fournisseur de données de marché ou, pour les actifs qu’il ne couvre pas, du courtier chez qui vous les détenez.

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