/investments), section Évalués par vous, à côté de vos autres investissements et de vos Certificados de Aforro.
Avec l’offre gratuite, vous pouvez avoir trois de ces investissements à la fois. En clôturer
un libère une place pour un autre. Avec l’offre Plus, la limite passe à 25. Quand il ne vous reste
plus qu’une place, l’option Ajouter manuellement indique combien vous en avez déjà utilisé,
pour que vous ne découvriez pas la limite après avoir rempli tout le formulaire.
Ce que l’on enregistre ici
Il existe neuf types, répartis en deux groupes, et votre choix détermine le vocabulaire utilisé ensuite. Marchés financiers, pour les actifs qui s’échangent sur un marché mais que guito ne cote pas encore :- Action : une action que vous n’avez pas trouvée dans la recherche.
- ETF : un ETF que vous n’avez pas trouvé dans la recherche.
- Fonds : un fonds ou un PPR sans cours public.
- Obligation : une obligation d’État ou d’entreprise.
- Crypto : une cryptomonnaie ou un jeton absent de la recherche.
- P2P / Crowdlending : votre solde sur une plateforme de prêt entre particuliers.
- Capital-risque : une participation dans une startup ou dans un fonds de capital-risque.
- Participation dans une entreprise : des parts d’une société.
- Prêt à un tiers : de l’argent que vous avez prêté et que vous comptez récupérer.
Un bien physique (logement, voiture, or, œuvre d’art) n’est pas un investissement : ajoutez-le dans Biens et objets de valeur. Et un prêt à un tiers est l’inverse d’un crédit : ici, vous enregistrez l’argent qu’on vous doit, alors que l’argent que vous devez va dans Crédits.
Et les actions ?
Tout dépend de quelles actions on parle. Pour une action, un ETF ou un fonds coté que guito n’a pas encore, le mieux reste Suggérer l’ajout de cet actif, dans la recherche : dès qu’il entre au catalogue, enregistrez-y votre opération. À partir de là, il a un cours quotidien et un historique de prix, et se comporte comme n’importe quelle position. En attendant, vous pouvez déjà l’ajouter comme Action, ETF ou Fonds, pour qu’il ne manque pas à votre patrimoine. Sa valeur est alors celle que vous indiquez, et c’est à vous de la tenir à jour. Pour une entreprise non cotée (parts sociales, participation dans une entreprise familiale, actions d’une startup), choisissez Participation dans une entreprise ou Capital-risque.Unités
La valeur que vous saisissez est toujours un montant total, pas un cours unitaire. Si vous connaissez le nombre d’actions, de parts ou d’unités détenues, indiquez-le dans Nombre d’actions, de parts, de jetons ou d’unités et guito vous montre la valeur de chacune. C’est une simple indication : elle ne modifie ni la valeur de l’investissement ni le rendement, et vous pouvez la corriger à tout moment dans Modifier l’investissement. Si vous ajoutez de l’argent après avoir indiqué le nombre d’unités, guito ne sait plus combien vous en détenez, et la valeur unitaire s’affiche précédée d’un « ≈ ». Indiquez le nouveau nombre dans Modifier l’investissement et le « ≈ » disparaît.Date d’échéance
Trois types ont un champ pour la date à laquelle l’argent doit vous revenir : Obligation, Prêt à un tiers et P2P / Crowdlending. Les autres n’ont pas de date de fin, donc pas de champ. La date d’échéance ne peut pas être antérieure à la date de l’investissement. Une échéance déjà passée est acceptée : les intérêts courus estimés s’arrêtent simplement à cette date.Marque
Pour les cinq types de marché (action, ETF, fonds, obligation et crypto), vous pouvez choisir la marque de ce que vous avez acheté : tapez le nom, choisissez dans la liste, et l’investissement s’affiche avec son logo plutôt qu’avec les initiales de son nom. C’est facultatif, et le champ n’existe pas pour les quatre autres types.Ajouter un investissement
1
Ouvrez Investissements
Cliquez sur Investissements dans la barre latérale.
2
Cliquez sur Ajouter
C’est le même bouton que pour enregistrer un achat. La fenêtre s’ouvre sur la recherche, et l’option Ajouter manuellement est toujours proposée en dessous, après un ou.
3
Choisissez le type
Le sélecteur présente les neuf types en deux groupes, Marchés financiers et Hors marché. Si vous aviez tapé quelque chose dans la recherche, guito le reprend comme nom et choisit Action par défaut. Les deux restent modifiables.
4
Renseignez les informations
- Nom : celui qui vous parle, par exemple « Mintos » ou « Prêt à Jean ».
- Montant investi : ce que vous avez placé. Selon le type, le champ s’appelle Montant déposé, Montant prêté ou Montant total investi. La devise se choisit dans le sélecteur de devise du formulaire.
- Date de l’investissement : le jour où l’argent est sorti.
- Valeur actuelle (facultatif) : si l’investissement vaut aujourd’hui plus ou moins que votre mise. Selon le type, le champ s’appelle Valeur de marché, Solde actuel, Montant restant dû, Valorisation ou Valeur de la participation. Si vous le laissez vide, guito retient le montant investi jusqu’à votre prochaine mise à jour.
- Nombre d’actions, de parts, de jetons ou d’unités (facultatif) : une simple indication. Ce champ n’existe pas pour le P2P / Crowdlending ni pour le prêt à un tiers.
- Taux d’intérêt annuel (facultatif) : il apparaît pour le prêt à un tiers et, sous le nom Taux annuel indiqué, pour le P2P / Crowdlending. Pour un prêt, il change la façon dont la valeur est calculée ; pour un P2P, il sert uniquement à estimer les intérêts courus.
5
Confirmez
Cliquez sur Créer l’investissement. Si vous en avez plusieurs à ajouter, Créer et en ajouter un autre enregistre celui-ci et vous ramène à la recherche pour le suivant.
Choisir la devise
Les neuf types peuvent être enregistrés dans une autre devise que l’euro. Si vous avez acheté une action en dollars, ou si votre solde sur une plateforme P2P est en dollars, choisissez le dollar dans le sélecteur de devise du formulaire : c’est dans cette devise que vous indiquerez le montant investi, puis la valeur actuelle. Dix devises sont proposées : euro (EUR), dollar américain (USD), livre sterling (GBP), franc suisse (CHF), zloty polonais (PLN), couronne suédoise (SEK), forint hongrois (HUF), couronne norvégienne (NOK), couronne danoise (DKK) et dollar canadien (CAD). Un seul cas fait exception : un prêt à un tiers avec taux d’intérêt reste toujours en euros, car sa valeur est calculée à partir du montant prêté.Quelle que soit la devise choisie, les totaux du portefeuille et votre patrimoine s’affichent en euros : guito convertit la valeur au taux de change.
Corriger les informations de l’investissement
Dans Modifier l’investissement, depuis le menu d’actions de la position, vous pouvez corriger tout ce qui décrit l’investissement :- Nom : le nom affiché partout.
- Type : change la façon dont guito classe l’investissement et nomme sa valeur. Les champs inutiles pour le nouveau type disparaissent.
- Montant investi initialement : corrige le premier enregistrement, celui qui a créé la position.
- Date de l’investissement : le jour où l’argent est sorti.
- Champs propres à chaque type : unités, taux, date d’échéance, marque, plateforme, initiateur et statut.
Passer un bien en investissements
Si vous aviez enregistré un investissement dans Biens et objets de valeur, par exemple un compte sur une plateforme de crowdlending ou une somme prêtée à un proche, inutile de le supprimer et de tout ressaisir : le menu d’actions du bien propose Passer en investissements, qui reprend le montant investi, la date d’acquisition et la dernière estimation enregistrée (les estimations précédentes restent sur le bien, qui est archivé). La marche à suivre est détaillée dans Biens et objets de valeur.Questions fréquentes
Est-ce la même chose que Biens et objets de valeur ?
Est-ce la même chose que Biens et objets de valeur ?
Non. Biens et objets de valeur concerne ce que vous possédez physiquement : un logement, une voiture, de l’or. Les investissements de cette page sont de l’argent placé pour rapporter : ils comptent donc dans le total des Investissements et ont un rendement.
J’ai ajouté une action à la main. Pourquoi apparaît-elle avec les autres actions ?
J’ai ajouté une action à la main. Pourquoi apparaît-elle avec les autres actions ?
Parce que c’est une action. Le type choisi dit ce qu’est l’actif, et c’est lui qui détermine le filtre par classe d’actifs et la répartition du portefeuille, que guito cote la position ou que vous indiquiez vous-même sa valeur. Ce qui change, c’est l’origine de la valeur, et c’est tout le rôle de la section Évalués par vous.
Puis-je enregistrer un investissement dans une autre devise ?
Puis-je enregistrer un investissement dans une autre devise ?
Oui, pour les neuf types. Seule exception : le prêt à un tiers avec taux d’intérêt, toujours en euros. Dans tous les cas, les totaux et le patrimoine s’affichent en euros.
J’ai choisi la mauvaise devise. Puis-je la changer ?
J’ai choisi la mauvaise devise. Puis-je la changer ?
Oui, tant que l’investissement n’a que son premier enregistrement : ouvrez Modifier l’investissement et changez la devise dans le sélecteur. Dès qu’il a un deuxième mouvement ou une valeur mise à jour, le changement n’est plus possible : supprimez l’investissement et recréez-le.
Pages associées
Mettre à jour et clôturer
Tenir la valeur à jour, enregistrer les remboursements et clôturer la position.
Prêts P2P
Plateforme, émetteur et total par plateforme.
Investissements
Actions, ETF et fonds : comment les positions sont organisées dans le portefeuille.
Biens et objets de valeur
Biens immobiliers, véhicules et autres biens, avec des estimations que vous saisissez vous-même.