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Enregistrer un achat ou une vente
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Cliquez sur Ajouter
Cliquez sur Ajouter en haut de la page. La même fenêtre sert pour les actifs que guito cote et pour les autres. Pour une position déjà présente dans le portefeuille, utilisez plutôt Ajouter une transaction sur la page de cette position.
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Recherchez l’actif
Saisissez le nom, le symbole ou l’ISIN (le code à 12 caractères indiqué sur votre relevé, par exemple IE00B4KBBD01). Actions, ETF, fonds, cryptomonnaies et Certificados de Aforro apparaissent dans les mêmes résultats.
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Remplissez le formulaire
Sélectionnez l’actif et indiquez le sens de l’opération (achat ou vente), la date et la quantité. Si l’actif est coté sur plusieurs places, confirmez dans Cotation celle où vous avez passé l’ordre avant de saisir le prix ; dans l’application mobile, choisissez-la dans Place de cotation, à la même étape que le prix. Le prix unitaire et la commission sont exprimés dans la devise de cette place. Dans l’application mobile, changer de place de cotation efface le prix et, si la devise change, la commission aussi. Vérifiez dans le récapitulatif que la place de cotation et le prix correspondent bien à votre opération ; pour les corriger, revenez à l’étape précédente.Le prix unitaire accepte jusqu’à huit décimales, y compris des prix inférieurs à un centime. Si aucun cours n’est disponible pour l’actif, revenez à la recherche pour en choisir un autre ou utilisez Ajouter manuellement.Pour une vente, guito affiche sous la quantité ce que vous détenez, et Tout vendre reprend la position entière. Une vente porte sur l’endroit où vous détenez les titres : si vous détenez le même produit sur plusieurs places de cotation, indiquez dans Vendre depuis celle où vous vendez ; chaque place se vend séparément.
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Reliez-la à l’opération bancaire
Pour un achat, choisissez dans Compte d’origine le compte débité. Pour une vente, choisissez dans Compte de destination le compte crédité. Cette étape est facultative.Sur un compte connecté à la banque, guito cherche l’opération correspondante et, s’il la trouve, la présélectionne (touchez-la pour en choisir une autre). Inutile de la créer : c’est l’opération de la banque, avec son libellé et sa référence.Si elle n’est pas encore arrivée, choisissez Pas encore reçue de la banque ?. guito enregistre quand même l’achat et, dès que l’opération arrive, la remplace automatiquement par celle de la banque, pour que le même paiement n’apparaisse pas deux fois dans vos opérations.Sur un compte que guito ne synchronise pas, indiquez le montant et guito crée l’opération pour vous.
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Enregistrez
Ajouter une transaction enregistre et ferme la fenêtre. Enregistrer et en ajouter une autre enregistre la transaction et vous ramène à la recherche pour la suivante.Si guito a déjà une transaction identique (même produit, même jour, même type, même quantité et même prix), il vous demande si vous voulez quand même l’enregistrer. S’il s’agit vraiment d’une autre transaction, par exemple un deuxième achat identique le même jour, choisissez Enregistrer quand même. Si vous enregistrez une transaction sans voir de confirmation, puis la modifiez et l’enregistrez de nouveau, guito ne la crée pas une deuxième fois, car la première a déjà été enregistrée. Il affiche Cette opération a déjà été enregistrée avec d’autres valeurs, et vous pouvez l’ouvrir dans la liste des transactions pour la modifier.
Ce qu’affiche la liste
Chaque ligne porte le nom de l’actif. À droite, quatre chiffres, les mêmes dans tous les groupes : Investi, ce que vous avez mis dans la position ; Valeur totale, ce qu’elle vaut aujourd’hui ; Rendement, ce que vous avez gagné ou perdu en euros ; et % rendement, ce même gain en pourcentage. Le total de la colonne Investi correspond exactement au montant Investi affiché en haut de la page. Sur ordinateur, cliquez sur l’en-tête d’une colonne pour trier la liste. Pour les positions dont vous indiquez vous-même la valeur, la date de la dernière valeur saisie s’affiche sous la Valeur totale, par exemple « valeur indiquée 4 sept. ».Voir le détail d’une position
Cliquez sur une position pour ouvrir sa page :- En haut : la valeur de marché, la plus ou moins-value et le graphique d’évolution. Choisissez la période avec le sélecteur de dates de l’en-tête.
- Transactions : l’historique complet des achats et des ventes, avec sélection multiple pour supprimer plusieurs lignes d’un coup.
- Analyses et Détails, à côté (en dessous sur un petit écran) : le coût total, le nombre d’unités, le poids dans le portefeuille, le prix moyen d’achat, le prix actuel et la date du dernier cours.
Modifier une transaction
Dans Investissements, ouvrez la position, descendez jusqu’à la section Transactions et cliquez sur la transaction. Vous pouvez y ajouter une note et la relier à une opération de votre compte bancaire. La date, la quantité, le prix et la commission ne sont pas modifiables.Ajouter des notes à une transaction
Quand vous modifiez une transaction, le champ Notes vous permet de garder une note personnelle, par exemple la raison d’un achat ou d’une vente.Supprimer des transactions
Sur la page de la position, dans la section Transactions, sélectionnez les transactions avec les cases à cocher et cliquez sur l’icône de la corbeille, dans la barre qui apparaît en bas.Supprimer toutes les transactions d’une position la retire du portefeuille.
Positions clôturées
Quand vous vendez la totalité d’une position, elle disparaît de la liste principale, pour que l’écran ne montre que ce que vous détenez encore. Les positions clôturées restent dans votre historique, avec leur plus ou moins-value réalisée.- Pour les afficher, ouvrez le menu ⋯ en haut de la page et activez Afficher les positions clôturées (le bouton indique leur nombre). L’option n’apparaît que si vous en avez.
- Pour ranger une position clôturée que vous ne voulez plus voir, ouvrez-la et choisissez Archiver dans le menu d’actions (seules les positions clôturées peuvent être archivées). Pour la retrouver, ouvrez-la et choisissez Restaurer.
Si un produit n’apparaît pas dans la recherche
Vous ne trouvez pas le fonds, l’ETF ou le PPR que vous cherchez ? Suggérez son ajout directement depuis la recherche. Dans Investissements, cliquez sur Ajouter, recherchez le produit et choisissez Suggérer l’ajout de cet actif en bas des résultats. Le nom est prérempli ; si vous le connaissez, indiquez l’ISIN (il figure sur votre relevé), puis envoyez.Avec un ISIN de fonds ou d’ETF valide, le produit est ajouté tout de suite et vous pouvez l’enregistrer dans la foulée. Sans ISIN (par exemple un PPR qui n’a pas d’ISIN public), nous enregistrons votre suggestion et vous prévenons par e-mail dès que le produit est disponible. Vous pouvez aussi passer par l’assistant : s’il ne trouve pas le produit, il vous demande l’ISIN et se charge de la suggestion.
Investissements sans cours
Une action, un ETF ou un fonds pas encore présent au catalogue, de l’argent placé sur une plateforme de prêt entre particuliers (P2P), une participation dans une entreprise ou une somme prêtée à un proche s’enregistrent avec Ajouter manuellement, dans la même fenêtre Ajouter. Au lieu de la quantité et du prix unitaire, vous indiquez combien vous avez placé et ce que cela vaut aujourd’hui, et la position apparaît dans la section Évalués par vous. Consultez Investissements valorisés par vous.Importer un fichier de courtier
Importer, dans le menu ⋯ en haut de la page, vous permet de choisir le fichier CSV ou TSV exporté par votre courtier. Vérifiez les opérations, puis confirmez pour les enregistrer. Consultez Importer et exporter des données.Regroupement des investissements
Vos investissements sont répartis en trois sections : Investissements pour ce qui est coté, Aforro pour les Certificados de Aforro et Évalués par vous pour ceux dont vous indiquez la valeur. Dans le menu ⋯ en haut de la page, sous Vue, choisissez Par type pour voir le total de chaque section, ou Par catégorie pour voir les positions par classe d’actifs. Si une plateforme est renseignée sur au moins un investissement, Par plateforme apparaît aussi. Dans la vue par catégorie, une action saisie à la main compte comme une action, et un ETF comme un ETF. Seuls les investissements non cotés, comme le P2P ou une participation dans une entreprise, forment une catégorie à part : Alternatifs.Pages associées
Certificados de Aforro
Suivez vos Certificados de Aforro avec le reste de votre portefeuille.
Cryptomonnaies
Enregistrez et suivez vos positions en cryptomonnaies.
Investissements valorisés par vous
Actions, ETF, fonds, obligations et crypto sans cours dans guito, P2P, capital-risque, participations dans une entreprise et prêts à des tiers.
Vue d’ensemble du patrimoine
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