Importer le relevé
1
Ouvrez le compte
Dans Comptes (barre latérale), cliquez sur le compte où importer les opérations.
2
Choisissez Importer un relevé
L’option se trouve dans le menu ⋯ en haut de la page du compte.
3
Sélectionnez le fichier
CSV ou TSV, 10 Mo et 10 000 lignes maximum. Inutile de réorganiser les colonnes : guito lit le fichier tel que votre banque l’exporte.
4
Indiquez le solde, si guito vous le demande
Pour une carte de crédit, guito le demande toujours. Pour les autres comptes, il ne le demande que si le fichier n’a pas de colonne de solde, ou si ce solde est illisible, puisqu’il n’a alors aucun autre moyen de le connaître. C’est à partir de ce chiffre que guito reconstitue le solde de chaque jour de la période importée.
5
Vérifiez et confirmez
La liste affiche tout ce qui va être importé. Avant de confirmer, vous pouvez décocher des lignes et corriger des libellés.
Opérations déjà présentes dans guito
Pendant la vérification, une ligne marquée Doublon correspond à une opération que guito a déjà sur ce compte : même montant, même jour. Le libellé n’a pas besoin d’être identique, car la banque et le fichier décrivent souvent la même opération différemment (par exemple « TNL Coaching » dans le fichier et « Received money from TNL Coaching » dans la synchronisation). Sous la ligne, guito précise ce qu’il a trouvé : « Déjà reçue de la banque », avec le libellé de la banque, « Déjà ajoutée à la main », ou « Déjà importée », avec le jour et l’heure de cet import. La ligne est décochée : si vous confirmez sans y toucher, elle n’est pas importée une deuxième fois. Chaque opération déjà présente sur le compte ne peut correspondre qu’à une seule ligne du fichier. Si le fichier contient deux achats identiques le même jour et que le compte n’en a qu’un, une seule ligne est marquée Doublon et l’autre est importée. Si vous cochez une ligne Doublon et confirmez, guito enregistre l’opération une deuxième fois. Elle compte alors en double dans vos revenus, vos dépenses et vos budgets. Ne le faites que si vous savez qu’il s’agit bien de deux opérations distinctes.Relevés de carte de crédit
Un relevé de carte est établi du point de vue de la banque : les achats y figurent en positif, puisque c’est ce qu’elle vous facture, et le règlement du relevé en négatif. Dans guito, c’est l’inverse, puisque le compte est le vôtre : un achat est de l’argent qui sort, et le règlement du relevé fait baisser votre dette. guito reconnaît ces relevés et inverse les signes pour vous. Quand vous vérifiez l’import d’une carte, l’option Les opérations de ce fichier sont inversées est toujours affichée, activée si guito a détecté l’inversion, et la liste montre les montants tels qu’ils seront enregistrés : achats en négatif, règlements en positif. Si votre fichier était déjà dans ce sens, désactivez l’option.Combien vous devez sur cette carte
Pour une carte, guito vous demande toujours combien vous devez, et non le solde : le total qu’il vous reste à rembourser à la banque, à la date de la dernière opération du fichier. Or le chiffre le plus visible sur le relevé est souvent un autre : le solde disponible, c’est-à-dire ce que vous pouvez encore dépenser avant d’atteindre le plafond. Pour une carte avec un plafond de 5 000 € et 4 908,56 € disponibles, la dette est de 91,44 €. Si vous saisissez le solde disponible, vous vous retrouvez avec une dette que vous n’avez pas.Pages associées
Comptes
Types de compte, comptes manuels et rapprochement du solde.
Opérations
Consultez, catégorisez et corrigez vos opérations après l’import.
Synchronisation bancaire
Connectez votre banque pour recevoir vos opérations sans passer par un fichier.
Importer et exporter des données
Imports de fichiers de courtiers et export de vos données.