/overview), est le tableau de bord principal de guito. Elle réunit tout ce que guito suit (comptes, investissements, biens et crédits) en un seul chiffre, votre patrimoine net, et montre son évolution dans le temps.
Ce qu’affiche le tableau de bord
Patrimoine net
Tous vos actifs moins vos passifs : c’est le grand chiffre en haut de la page. Avec l’offre Plus, si vous avez des crédits enregistrés, le libellé au-dessus du montant ouvre un menu pour afficher à la place le Total des actifs ou le Total des passifs, et le graphique suit. Avec l’offre gratuite et des crédits enregistrés, le libellé porte une couronne : un clic dessus, et guito vous présente l’offre Plus et, si vous ne l’avez jamais essayée, vous propose Essayer 14 jours gratuitement.
Répartition par catégorie
La répartition de votre patrimoine entre Comptes, Investissements, Biens et objets de valeur et Crédits, pour voir d’où vient sa valeur.
Graphique d’évolution
L’historique de votre patrimoine, pour suivre la tendance.
Principaux investissements
Vos positions d’investissement les plus importantes.
Personnaliser le Résumé dans l’application mobile
Ouvrez Profil → Paramètres → Personnaliser le Résumé pour choisir l’indicateur et les sections à afficher. Vous pouvez afficher ou masquer Épargne de précaution, Objectifs, Budgets, Comptes, Investissements, Activité et Dépenses par catégorie. Dans Afficher dans le Résumé, faites glisser la poignée de chaque section pour la placer où vous voulez, épargne de précaution comprise. Rétablir l’ordre automatique remet l’ordre par défaut, qui fait passer en premier les sections qui contiennent des données. Ces réglages sont propres à cet appareil, et masquer une section ne supprime pas ses données. Les indicateurs Total des actifs et Total des passifs sont proposés si votre offre inclut les crédits et que vous avez des dettes enregistrées, cartes de crédit comprises. Ce choix change le montant principal et le graphique. Le même écran propose aussi Masquer les montants, qui active le mode discret.Comment le graphique regroupe votre patrimoine
Le graphique d’évolution regroupe les montants en trois catégories d’actifs, plus les crédits sur une ligne à part :- Comptes : vos soldes bancaires et l’argent sur vos comptes.
- Investissements : actions, ETF, fonds, obligations, cryptomonnaies, Certificados de Aforro et investissements évalués par vous (P2P, participations dans une entreprise, prêts à des tiers), tous portefeuilles confondus.
- Biens et objets de valeur : biens immobiliers et autres actifs.
- Crédits : ce que vous devez (crédit immobilier, prêt personnel, cartes de crédit), déduit du patrimoine net.
Avec l’offre gratuite, l’historique du graphique est limité à 6 mois : les périodes plus longues portent la mention Plus. Consultez Offres et tarifs.
Personnaliser le tableau de bord
Cliquez sur Modifier, au-dessus des sections, pour choisir celles qui s’affichent et les faire glisser à la place de votre choix ; sur un grand écran, vous pouvez aussi élargir une section en tirant son bord. Terminé enregistre la disposition. Dans les sections Objectifs et Budgets, l’icône des paramètres permet de choisir les éléments affichés. Plus de détails dans Objectifs et Budgets.Alertes de cours obsolètes
Quand les prix de marché n’ont pas été mis à jour depuis un moment, le tableau de bord affiche une note discrète à côté du patrimoine (par exemple « Certains prix peuvent dater de N jours »). La valeur de marché reste calculée avec le dernier prix connu. Les alertes propres à chaque position apparaissent dans la liste des positions d’Investissements. Pour comprendre chaque alerte et savoir quoi faire, consultez Cours et valorisation.Pages associées
Synchronisation bancaire
Connectez vos comptes en open banking pour alimenter la catégorie Comptes.
Investissements
Suivez vos actions, fonds et Certificados de Aforro dans vos portefeuilles.
Objectifs
Vos objectifs s’affichent dans un widget du tableau de bord.
Budgets
Vos budgets s’affichent dans un widget du tableau de bord.
Opérations
Consultez les opérations qui mettent à jour les soldes de vos comptes.
Fonctionnement des soldes
Comment guito calcule les soldes, les valorisations et le patrimoine total.
Cours et valorisation
D’où viennent les cours et ce que signifient les alertes sur les positions.