/accounts) réunit tous vos comptes au même endroit.
Types de compte
Compte automatique
Se connecte à votre banque en open banking. Les opérations et les soldes sont synchronisés automatiquement.
Compte manuel
Vous le créez vous-même, sans connexion à la banque. Idéal pour les espèces, les comptes à l’étranger ou les banques non prises en charge.
Comptes sans type
Toutes les banques n’indiquent pas le type des comptes qu’elles partagent. Dans ce cas, le compte apparaît dans la liste avec l’étiquette Sans type et guito ne cherche pas à deviner : tant que vous n’avez pas indiqué le type, son solde compte comme de l’argent disponible. C’est particulièrement important pour une carte de crédit. Le solde d’une carte correspond à ce que vous devez : sans type, une dette s’ajoute donc à votre patrimoine au lieu de le réduire.1
Ouvrez le compte
Sur la page Comptes, cliquez sur le compte marqué Sans type.
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Définissez le type
Dans Détails, cliquez sur Définir le type et choisissez le type du compte.
Ajouter un compte bancaire automatique
Dans Comptes, cliquez sur Ajouter et choisissez votre banque : vous autorisez un accès en lecture seule directement sur le site de votre banque, puis guito commence à importer les opérations et les soldes. Toutes les étapes sont détaillées dans Connecter votre banque. La synchronisation automatique est incluse dans l’offre Plus. Pendant l’essai gratuit, vous pouvez créer jusqu’à deux connexions bancaires, et chaque connexion importe tous les comptes que vous avez autorisés dans cette banque. L’autorisation et son renouvellement sont expliqués dans Synchronisation bancaire.Reconnecter un compte expiré
Lorsqu’une connexion expire, un avertissement apparaît en haut de la page Comptes. Cliquez sur Gérer, puis renouvelez la connexion dans Connexions (section Outils de la barre latérale).Autoriser à nouveau une banque déjà connectée
Il arrive qu’une banque se mette à partager un compte qu’elle ne partageait pas jusque-là, une carte de crédit par exemple. Ce compte n’apparaît dans guito qu’après une nouvelle autorisation, même si la connexion fonctionne. Dans Connexions, ouvrez le menu ⋯ de la connexion et choisissez Autoriser à nouveau. Les étapes sont les mêmes que pour la première connexion, et vos comptes existants gardent tout leur historique : guito les reconnaît et n’ajoute que les nouveaux.Ajouter un compte manuel
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Ouvrez la page Comptes
Dans la barre latérale, cliquez sur Comptes.
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Ajoutez le compte
Cliquez sur Ajouter.
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Choisissez la saisie manuelle
Dans la boîte de dialogue, sélectionnez Ajouter manuellement.
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Renseignez les informations
Donnez un nom au compte (« Argent à la maison », par exemple), choisissez la devise et le type (courant, épargne, investissements, espèces ou carte de crédit) et, si vous le souhaitez, la banque, une icône et une couleur.Le solde initial correspond au solde au début de la date de départ (aujourd’hui par défaut) : les opérations de ce jour et des jours suivants viennent s’y ajouter.Si votre banque ne figure pas dans la liste, choisissez Créer une banque personnalisée et commencez à saisir le Nom de la banque. guito cherche parmi les banques, les courtiers, les plateformes et bourses de cryptomonnaies et les cartes titres-restaurant : si vous choisissez un résultat, le nom et le logo sont remplis pour vous. Si vous ne trouvez pas votre banque, gardez le nom saisi. Le Domaine de la banque est alors facultatif et sert uniquement à afficher le logo : indiquez seulement l’adresse du site, par exemple
degiro.pt. Si guito ne reconnaît pas le domaine, il vous le signale dans le champ avant l’enregistrement.5
Créez le compte
Confirmez pour créer le compte.
Connecter un compte manuel à la banque
Vous suivez un compte à la main depuis un moment et votre banque est désormais disponible en open banking ? Connectez ce même compte au lieu d’en créer un nouveau : l’historique déjà saisi est conservé.1
Ouvrez le compte
Sur la page Comptes, cliquez sur le compte manuel que vous souhaitez connecter.
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Activez la synchronisation
Dans la carte Synchronisation automatique, à droite, cliquez sur Activer la synchronisation. Dans l’appli mobile, la carte est illustrée : il suffit de la toucher. La même option figure aussi dans le menu du compte.
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Autorisez auprès de la banque
La page de votre banque s’ouvre. Une fois l’accès autorisé, vous revenez dans guito.
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Identifiez le compte, si on vous le demande
Si la banque renvoie plusieurs comptes, guito vous demande lequel correspond aux opérations déjà enregistrées. Seuls les comptes dans la même devise que le vôtre sont proposés : si la banque n’en partage aucun, guito vous prévient et rien n’est connecté.
Pas de doublons. Les jours que vous avez déjà saisis ne sont pas réimportés. Si la banque date l’une de vos opérations avec un décalage de trois jours au plus, guito la reconnaît à son montant et ne l’importe pas une deuxième fois. Tout le reste de l’historique fourni par la banque est importé.
Si vous ajoutez la banque avec Ajouter plutôt qu’avec Activer la synchronisation et qu’elle renvoie un compte ayant le même IBAN qu’un de vos comptes manuels, guito connecte ce compte manuel : il garde le nom que vous lui avez donné et les jours déjà saisis ne sont pas dupliqués. En revanche, un compte que vous avez vous-même déconnecté reste manuel quand vous renouvelez l’autorisation de cette banque. Pour le synchroniser à nouveau, utilisez Activer la synchronisation sur le compte lui-même.
Ajouter une carte de crédit
Une carte de crédit est un compte d’un type particulier : son solde correspond à ce que vous devez. Il compte donc comme un passif (une dette), et non comme de l’argent disponible.1
Ouvrez la page Comptes
Dans la barre latérale, cliquez sur Comptes, puis sur Ajouter et Ajouter manuellement.
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Choisissez le type Carte de crédit
Dans Type de compte, sélectionnez Carte de crédit.
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Indiquez le montant dû
Dans le champ Montant dû, saisissez ce que vous devez aujourd’hui, en nombre positif. guito l’enregistre comme une dette.
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Créez le compte
Confirmez pour créer la carte.
Certaines banques partagent la carte de crédit en open banking : la carte est alors connectée avec vos autres comptes et son solde se met à jour automatiquement.
Plafond de crédit
Certaines banques ne partagent pas le montant dû, seulement le crédit disponible, c’est-à-dire ce que vous pouvez encore dépenser. guito a alors besoin du plafond de la carte pour calculer le montant dû (plafond moins crédit disponible). Dans ce cas, la carte apparaît dans la liste avec l’étiquette Aucun plafond défini et affiche, à la place du solde, le crédit disponible indiqué par la banque (par exemple « 564,14 € disponibles »).1
Ouvrez la carte
Sur la page Comptes, cliquez sur la carte marquée Aucun plafond défini.
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Indiquez le plafond
Cliquez sur Définir le plafond, sous le crédit disponible en haut de la page (ou dans Détails), puis saisissez le plafond de la carte. Vous le trouverez dans l’appli ou l’espace client de votre banque.
Ajouter des notes à un compte
Lorsque vous créez ou modifiez un compte, notez dans le champ Notes ce que vous voulez garder sous la main, par exemple le numéro du compte. La note s’affiche dans la carte Détails du compte.Rapprocher le solde
Un rapprochement de solde fixe le solde d’un compte à une date précise. À partir de cette date, le graphique repart de cette valeur.1
Ouvrez le compte
Ouvrez le compte dans Comptes.
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Lancez le rapprochement
Dans le menu (⋯), choisissez Rapprocher le solde, ou cliquez sur Ajouter dans la section Rapprochements de solde.
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Indiquez la date et le montant
Choisissez la date et le montant : le solde à la fin de cette journée.
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Enregistrez
Confirmez pour enregistrer le rapprochement.
Le rapprochement est possible sur les comptes manuels comme sur les comptes automatiques. Sur un compte automatique, il sert à compléter l’historique antérieur à la première date synchronisée (plutôt qu’une courbe à 0 €) ou à corriger une valeur déduite par guito. Il n’est pas disponible sur les comptes espèces de Trading 212, dont le solde vient directement du courtier.
Supprimer des données
Pour supprimer un compte, ouvrez-le dans Comptes et choisissez Supprimer le compte dans le menu (⋯) : le compte, ses opérations et son historique sont supprimés définitivement, sans retour possible. Si vous voulez simplement ne plus le voir, choisissez Archiver dans le même menu. L’archivage masque le compte, rien de plus : un compte synchronisé continue de se synchroniser (pour arrêter, utilisez Déconnecter). Vous pouvez cliquer sur Annuler juste après, et un compte archivé affiche en haut un avertissement avec le bouton Désarchiver. Pour effacer définitivement toutes vos données de guito, supprimez votre compte.Pages associées
Synchronisation bancaire
Le fonctionnement de l’open banking, de l’autorisation et du renouvellement de la connexion.
Opérations
Consultez, catégorisez et analysez les opérations de vos comptes.
Fonctionnement des soldes
Comment guito calcule les soldes, l’historique et les rapprochements.
Objectifs
Allouez le solde de vos comptes à des objectifs d’épargne.