Opérations et trésorerie

La page Opérations (/transactions) réunit toutes les opérations de vos comptes connectés au même endroit.

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Consulter et filtrer les opérations

Ouvrez Opérations dans la barre latérale pour voir la liste complète des opérations de tous les comptes connectés. En haut, les onglets Tous, Revenus et Dépenses séparent ce qui entre de ce qui sort. Vous pouvez ensuite combiner des filtres par catégorie, commerçant, type d’entité, compte et période, ou faire une recherche en texte libre. La recherche porte aussi sur le libellé d’origine de la banque : elle retrouve donc une opération par le texte du relevé, même après que vous avez renommé le commerçant. Effacer les filtres retire tous les filtres, sauf la période. Lorsque la période affichée contient des opérations restées sans catégorie, le filtre des catégories propose cette option en premier, avec leur nombre à côté. Choisissez-la pour les passer en revue et les classer en une fois. Elle s’appelle Sans catégorie, et vous pouvez la combiner avec des catégories normales. La plupart des personnes ne voient jamais cette option, car tout ce qui arrive de la banque est catégorisé automatiquement : elle apparaît en général après l’ajout manuel d’une opération sans catégorie. Si vous savez que vous en avez, mais que l’option n’apparaît pas, élargissez la période à Depuis le début. Au-dessus de la liste, un bandeau résume la période choisie : le solde, les revenus, les dépenses et le taux d’épargne (la part de ce que vous avez reçu qui n’a pas été dépensée). Le taux d’épargne passe en rouge, et en négatif, lorsque vous avez dépensé plus que vous n’avez reçu. Il n’apparaît pas sur une période sans revenus, puisqu’il n’y aurait rien à partir de quoi le calculer.

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Choisir la période

Le sélecteur de dates en haut contrôle la période de toute la page : la liste et les graphiques. Il propose des raccourcis pour les intervalles les plus courants (par défaut, 30 jours) et un calendrier pour choisir une période sur mesure. Le dernier raccourci est Depuis le début (Depuis toujours dans l’application mobile) : il commence à votre opération la plus ancienne et va jusqu’à aujourd’hui. C’est la période à choisir pour voir le coût total de tout ce qui s’étale sur plusieurs années, comme des travaux dans votre logement, ou tout ce que vous avez dépensé dans une catégorie ou chez un commerçant depuis le premier jour.

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Voir l’évolution des dépenses

Le panneau Évolution, en haut de la page, montre où va votre argent au fil du temps, toujours selon les filtres actifs.

• Le bouton Total / Catégories détermine ce que montre le graphique. En Total, chaque mois n’affiche que deux barres, les revenus au-dessus de la ligne et les dépenses en dessous, pour voir d’un coup d’œil si vous avez reçu plus que vous n’avez dépensé. En Catégories, les barres sont séparées par groupe de catégories.
• Le bouton Quotidien / Mensuel / Trimestriel / Annuel change le niveau de détail du graphique. Seules apparaissent les options que la période choisie permet d’afficher : sur 30 jours, il n’y a pas de trimestres à comparer, et sur un an, les jours ne tiennent pas sur l’axe.
• Une bande présente la composition des dépenses sur la période, en euros ou en pourcentage, et, en dessous, un détail trié affiche le poids de chaque groupe, avec un mini-graphique de l’évolution de chacun.
• Le graphique affiche toujours au moins six mois, même si vous filtrez sur une durée plus courte, car deux mois ne suffisent pas pour voir une tendance. Les mois compris dans votre filtre apparaissent pleins et les autres plus clairs, pour le contexte. Pour voir exactement la période filtrée, choisissez le détail Quotidien.
• Avec l’onglet Tous, les dépenses et les revenus sont séparés : dépenses sous la ligne, revenus au-dessus.
• Le détail commence au niveau des groupes de catégories et descend au niveau de chaque catégorie lorsque vous filtrez sur l’une d’elles.
• Cliquez sur une catégorie pour filtrer la liste sur celle-ci.

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Renommer ou changer le commerçant

Si vous préférez voir un autre nom pour un commerçant (par exemple, un nom plus court ou plus clair), vous pouvez le modifier. La modification s’applique à toutes les opérations de ce commerçant. Pendant la saisie, les suggestions affichent des marques connues, avec leur logo, et des commerçants que vous avez déjà utilisés dans vos opérations. Si aucune ne convient, utilisez l’option Utiliser « … » comme nom libre pour garder le texte tel que vous l’avez saisi.

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Ajouter des notes à une opération

Vous pouvez enregistrer une note personnelle sur n’importe quelle opération, qu’elle soit synchronisée, importée ou manuelle, par exemple pour vous rappeler le motif d’une dépense ou que quelqu’un va vous rembourser. Ouvrez l’opération, cliquez sur Modifier et écrivez dans le champ Notes. La note est privée : elle n’est visible que par vous. Dans la liste des opérations, une opération avec une note porte une petite marque à côté du nom ; sur ordinateur, survolez-la avec la souris pour lire la note.

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Ajouter une opération ou un virement interne

Tout n’arrive pas par la banque : un paiement en espèces, un compte qui n’est pas connecté à guito ou de l’argent passé d’un de vos comptes à un autre. Cliquez sur Ajouter, en haut de la page Opérations, et remplissez le formulaire. Le même formulaire s’ouvre depuis la section Opérations d’un compte, déjà rattaché à ce compte : il n’y a alors pas de Virement interne, car il manque le second compte. Commencez par le Type (Dépense, Revenu ou Virement interne), qui détermine le reste du formulaire. Pour une dépense ou un revenu, vous indiquez le compte, une description, le montant et la date, et vous pouvez choisir la catégorie et le commerçant ; avec l’offre Plus, vous pouvez aussi créer une répétition sur les comptes manuels. Pour un virement interne, vous indiquez le compte d’origine et le compte de destination (seuls les comptes dans la même devise que le compte d’origine apparaissent), et guito enregistre les deux côtés en une fois, en les gardant tous deux hors des totaux de revenus et de dépenses. Si vous saisissez une opération sur un compte synchronisé et que la banque a déjà envoyé une opération identique, guito vous prévient dans le formulaire, avec la date de l’opération trouvée. Ce n’est qu’un avertissement : vous pouvez tout de même enregistrer, car il peut vraiment s’agir d’autre chose. S’il s’agit bien du même paiement, celui de la banque arrive de lui-même et vous n’avez pas besoin de le saisir.

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Associer un virement interne entre comptes

guito détecte automatiquement les virements internes entre vos comptes et les exclut des totaux de revenus et de dépenses, sans rien vous demander. Pour comprendre pourquoi les virements internes sont exclus des totaux, consultez Virements internes. Lorsque l’association automatique ne suffit pas pour trancher, vous pouvez associer les deux opérations manuellement :

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Déplacer une opération vers un autre compte

Si vous avez enregistré une opération sur le mauvais compte, vous pouvez la déplacer vers un autre de vos comptes. Cela ne concerne que les opérations créées manuellement : les opérations synchronisées ou importées restent rattachées à leur compte d’origine. Ouvrez l’opération manuelle, cliquez sur Modifier et choisissez le compte de destination dans le champ Compte bancaire. Le champ n’affiche que les comptes dans la même devise que l’opération. Une opération en livres ne peut pas passer sur un compte en euros : le solde de ce compte ajouterait la valeur telle quelle, sans conversion, et serait faux. Pour enregistrer la valeur dans une autre devise, supprimez l’opération et recréez-la sur le bon compte.

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Exclure une opération de la trésorerie

Parfois, une opération ne doit pas compter dans vos totaux (par exemple, une écriture ponctuelle que vous ne voulez pas voir dans vos dépenses). Vous pouvez l’exclure sans la supprimer.

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Importer des transactions depuis un fichier

Si vous voulez importer des transactions d’un courtier depuis un fichier CSV, l’importation se fait sur la page Investissements, pas ici. Consultez Importer et exporter des données pour la marche à suivre.

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