Biens et objets de valeur sert à suivre ce que vous possédez et qui a une valeur : un logement, une voiture, de l’or, une œuvre d’art. L’argent placé pour rapporter (un solde sur une plateforme P2P, une participation dans une startup, des parts suivies comme un investissement, une somme prêtée à un proche) relève des investissements valorisés par vous, avec un montant investi, un rendement et un historique des valeurs. En pratique : un bien a des estimations, un investissement a un rendement.
Ajouter un bien
1
Ouvrez Biens et objets de valeur
Dans la barre latérale, cliquez sur Biens et objets de valeur.
2
Ajoutez le bien
Cliquez sur Ajouter.
3
Renseignez les informations
- Nom : par exemple « Appartement T2 à Lisbonne ».
- Catégorie : choisissez « Immobilier ».
- Coût d’acquisition : le prix d’achat, en euros ou dans une autre devise choisie avec le sélecteur de devise du formulaire. Si guito n’a pas de taux de change pour cette devise à la date d’acquisition, il vous prévient à l’enregistrement : choisissez une autre date ou enregistrez le bien en euros.
- Date d’acquisition (facultatif) : la date d’achat.
4
Enregistrez
Confirmez pour enregistrer.
Vous avez enregistré ici un investissement, par exemple un compte sur une plateforme de crowdlending ou une somme prêtée à un proche ? Pour la catégorie Autre, le menu (⋯) de la page du bien propose Passer en investissements, qui le déplace vers les investissements valorisés par vous avec son historique. L’option n’apparaît que si le bien n’est pas archivé et que son coût d’acquisition est supérieur à zéro. Une fois déplacé, il a un rendement et un TRI (le gain ramené à une base annuelle).
Mettre à jour l’estimation d’un bien
1
Ouvrez le bien
Dans Biens et objets de valeur, cliquez sur le bien à mettre à jour.
2
Ajoutez une estimation
Sur la page du bien, cliquez sur Ajouter une estimation.
3
Renseignez les informations
- Date : la date de l’estimation.
- Valeur : la nouvelle valeur estimée.
4
Enregistrez
Confirmez pour enregistrer.
Les estimations sont toujours saisies à la main : guito ne récupère pas de prix de marché pour ces biens. Seule l’estimation la plus récente compte dans votre patrimoine, et les valeurs dans une autre devise sont converties en euros. L’historique complet des estimations est conservé pour suivre l’évolution de la valeur.
Évolution de la valeur dans l’historique
Entre deux estimations, guito trace une ligne droite : si vous avez acheté une maison 225 000 € en 2017 et qu’elle vaut aujourd’hui 290 000 €, votre patrimoine augmente progressivement au fil des années dans l’historique, au lieu de rester bloqué au prix d’achat puis de bondir de 65 000 € le jour de la dernière estimation. La variation sur la dernière année ne montre donc que la part de la plus-value qui revient à cette année. En parcourant le graphique, ces jours-là portent la mention valeur estimée. Avant la première estimation, le bien n’apparaît pas dans l’historique ; après la dernière, il garde cette valeur jusqu’à la suivante.Ajouter des notes à un bien
Lorsque vous ajoutez ou modifiez un bien, notez dans le champ Notes ce que vous voulez garder sous la main : l’immatriculation d’un véhicule, le numéro de série d’un objet. La note reste visible sur la page du bien.Associer un crédit
Si vous avez acheté un bien immobilier avec un prêt que vous suivez aussi dans guito comme crédit, vous pouvez associer les deux. La page du bien affiche alors l’apport, le montant financé, le ratio dette/valeur (LTV) et les fonds propres, pour voir ce que le bien apporte réellement à votre patrimoine. Ces chiffres n’apparaissent que si le coût d’acquisition du bien est renseigné et au moins égal au montant financé ; sinon, la section Financement vous invite à l’indiquer.Archiver et désarchiver un bien
Archiver un bien le retire de la liste sans le supprimer : pratique pour un bien vendu ou que vous ne voulez plus suivre. Il cesse de compter dans le patrimoine à partir du jour de l’archivage ; pour les jours précédents, le graphique du patrimoine continue de l’inclure. Sur la page du bien, ouvrez le menu (⋯) et cliquez sur Archiver. Pour le retrouver, ouvrez le menu (⋯) en haut de la page, activez Afficher les archivés, cliquez sur le bien et choisissez Désarchiver.Pages associées
Patrimoine total
La place de vos biens dans votre patrimoine global.
Comptes
Vos comptes bancaires et manuels, avec leurs soldes.
Investissements
Portefeuilles, positions et valeur de vos investissements.
Crédits
Prêts et crédits immobiliers, y compris ceux associés à un bien.